抓金融科技+资产配置+投教 券商与时俱进服务投资者

    受益于改革开放的春风，中国股市不断成长壮大。中国证券报记者了解到，作为市场重要的中介机构，券商尤其是一线营业部也在与时俱进，提升服务投资者方式、理念，越来越从专业角度服务客户，例如为投资者提供专业性投资建议、向投资者宣传资产配置理念等。此外，不少券商也在纷纷建立投教基地，整合公司投资资源，大力推进投资者教育工作。

    服务方式理念更专业

    有券商营业部人士介绍，股市发展早期，股民最喜欢问今天推荐什么股票，什么价格能买，现在越来越多投资者喜欢听专业的市场、投资分析。因此，券商投顾现在非常注重提供投资建议，市场大势判断、热点事件影响等。

    的确，市场、投资者队伍一直在变化，这对券商从业人员本身的业务素质要求也在不断变化、加强。上述券商营业部人士表示，“例如，新的交易品种不断推出、交易手段也在改变，我们也在不断学习。监管部门、公司自身也在推动加强对证券从业人员相关业务、合规风控等方面的培训”。

    不仅如此，随着金融科技的发展，相关技术也被运用到服务投资者工作中。申万宏源证券广东路营业部负责人王华向记者介绍，营业部也在逐步推进对投资者账户的大数据分析，结合客户账户资产分布、历史交易情况、投资特点等数据，对客户投资行为进行画像，由投顾进行分析，把相关分析结果告诉投资者，也听听投资者的想法，通过这类专业的服务，让投资者对自己的投资特点有更深入的认识。营业部与投资者共同成长。

    同时记者也了解到，一些券商营业部在进行其他方面转型探索，有营业部根据客户账户资产情况、风险偏好等，更多的为客户提供资产配置建议。例如，除了股票，客户是否也适合配置债券、基金等产品。

    随着A股市场改革开放的深入推进，当前A股正在进一步向规范化、专业化、国际化方向迈进，这也意味着对投资者的专业投资水平要求越来越高。

    上海证券投顾赵晓历表示，对个人投资者而言，除非投资能力很强，可以考虑靠自己投资股票，但这是少数，对大部分投资者来讲，比较适合的证券市场投资工具是通过各类产品，例如ETF基金，可以通过定投方式进行长期投资。

    此外，王华也介绍，从营业部发展角度看，客户机构化也是一个趋势。判断个人投资者未来会逐步减少，营业部这几年正在改善客户结构，逐步引入了一些机构投资者。

    投教力度不断提升

    近年来各家券商纷纷建立投资者教育基地（下称“投教基地”），这也是服务投资者的一大变化和亮点。近日，记者来到了国泰君安在上海商城路618号建立的一家国家级投教基地。进入基地，可以看到8个功能区，展示了多样化的投资者教育方式，琳琅满目，包括图文、游戏、投教视频、动漫等，还有模拟交易区等设置。

    “这个投教宣传片的意思是，一群‘散户’跟随一个‘大户’跑步，在中途的岔道口，只有一个散户，跑了另外一条路，结果反而是这个散户，最终到达了终点，而跟随大户的‘散户’们却跑错了路。这个故事说明，不要迷信所谓的‘投资高手’，要做理性投资者”，在一个展示的投教宣传片前，上述国泰君安投资者教育基地负责人刘宗昕告诉记者。

    刘宗昕表示，投教基地还会定期举办一些公益性的投资者教育讲座，通过多种渠道邀请广大投资者来参加，最近刚举办了一场“沪伦通”业务方面的讲座。

    有券商人士分析指出，建立投教基地，有利于提升券商在投资者心目中的形象和地位；有利于整合原来散落在公司各部门的投教资源到一个平台，发挥更好的效果、产生更大的影响；有利于市场成熟投资者队伍的不断扩大。

    数据显示，自2015年证监会发布《关于加强证券期货投资者教育基地建设的指导意见》以来，已有47家证券公司主办的67个投教基地获得证监会及地方局授牌，其中，国家级投教基地18个，省级投教基地49个。