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第三批养老目标基金亮相 产品主打目标风险策略

2019-01-07 07:44  来源:上海证券报

    ⊙记者陈玥○编辑吴晓婧

    记者获悉,第三批养老目标基金获批发行,产品数量共计14只。至此,目前获批发行的养老目标基金数量已经达到40只。从产品策略来看,此次获批的产品主打目标风险策略,14只产品中有9只是目标风险基金。业内人士表示,在当前市场低位推出养老产品,更有利于中长期实现稳健收益。此外,养老目标基金加速获批,或为冲刺5月初的个人税收递延型商业养老账户做准备。

    从第三批养老目标基金获批名单来看,14只产品分属13家不同基金公司,其中,易方达有2只产品获批,华夏和工银瑞信各获批1只。加上第一批获批发行的14只和第二批获批发行的12只,养老目标基金数量达到40只。

    从产品策略来看,目标风险基金数量增长较快,第三批产品中有9只是目标风险基金,5只是目标日期基金。

    值得注意的是,第一批和第二批产品的发行也在有序推进。目前已有12只养老目标基金成立,合计募集规模近40亿元。此外,兴全安泰平衡和建信优享稳健2只产品在发。已成立的产品中,华夏养老2040是首批获批并首只成立的养老目标基金,富国鑫旺稳健养老募集规模最大,达8.83亿元,而鹏华养老2035是唯一一只认购户数超过10万户的产品。

    在积极营销的同时,基金公司自购也十分踊跃。据悉,易方达花2亿元力挺自家产品,华夏和工银瑞信自购规模也超过5000万元,银华和富国分别自购了2300万元和1000万元。基金公司相关人士表示,从去年至今市场持续调整,基金发行艰难,养老目标基金作为一种需要长期投资的创新产品,公司出手自购也表达了与投资者共进退的决心。

    综合上述三批养老目标基金的获批情况来看,华夏基金占有4只,位列第一;易方达和汇添富各有3只。三家公司合计获批10只产品,占了养老目标基金的四分之一,还有多只已上报产品待批。这意味着大公司在养老目标基金中的比重持续提升,同时,小公司挤入战团的难度也将越来越大。

    业内人士表示,在当前市场低位推出养老产品,更有利于中长期实现稳健收益。此外,养老目标基金加速获批,或为冲刺5月初的个人税收递延型商业养老账户做准备。

    去年年中,个人税收递延型商业养老保险开启试点,这也是国内养老第三支柱的起步。据不完全统计,养老保险试点半年多来,覆盖人群大概4万左右,累计金额约4000万元。而公募基金在没有税延优惠的情况下,通过养老目标产品已覆盖超过60万持有人,接近40亿元的规模,显示出公募服务养老第三支柱的强大实力。

    事实上,部分基金公司早已将养老业务提升至公司长期发展战略高度。华夏基金总经理李一梅表示,养老金业务将成为基金行业未来20年发展的重要推动力。

    但另一方面,大公司也在承受“拓荒”之艰难。基金公司相关人士表示,尽管付出了极大的努力,但税收优惠力度不足、目标人群养老投资意识淡薄、市场低迷回报欠佳、产品封闭期较长等现实困难仍存在。

    中欧基金董事长窦玉明表示,养老投资和养老投教之路才刚刚起步,当前面临的首要挑战是养老投资意识的唤醒和投资者教育工作,这将是一个漫长的过程。

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