普华永道：受访金融机构通过AI投资已获得10%-15%初步回报

    本报讯 （记者张文湘 见习记者占健宇）3月17日，普华永道发布《AI助推中国内地和香港金融服务业焕新升级》（以下简称“报告”）。报告提到，76%的金融机构计划利用AI（人工智能）实现业务战略转型，并开辟全新的收入来源。

    普华永道中国管理咨询合伙人王建平表示：“受访机构已通过AI投资获得10%-15%的初步回报，在关注短期收益的同时，也更加看重AI对提升市场地位、拓展战略发展空间、挖掘新增长机会的长期价值。但核心问题在于投入力度不足——调研显示，61%的金融机构AI投入占科技预算的比例不足10%，这意味着行业内AI投入与实际需求之间存在30%至40%的缺口。”

    报告也强调了人机协同的重要性：57%的受访机构正利用AI提升员工现有职能，AI应用更倾向于补强人类能力，而非取代员工。

    普华永道中国内地资产及财富管理行业主管合伙人倪清表示：“不同行业对AI的部署应用各有侧重。银行业集中于风险管控、反洗钱与合规任务，保险业则重点关注代理人能级提升、客户服务和理赔。在资产与财富管理行业，AI被应用于投资与组合管理、数据与市场分析。”

    报告同时提到，AI的大规模推广仍面临多重制约因素。其中，人才短缺与僵化的组织结构是阻碍企业AI规模化部署的核心障碍，其影响程度远超预算或技术层面的问题。调研显示，仅29%的金融机构表示已成功构建“AI优先”的文化氛围。值得注意的是，AI应用的落地不能仅依赖技术能力，文化转型同样是必要前提；此外，传统流程与职能孤岛也在持续限制AI的推广进程。

    普华永道中国管理咨询合伙人李伟斌表示：“受访者普遍反映，当前面临的一大挑战是难以招募到‘既懂业务又懂算法’的复合型专业人才。培训与提升现有员工技能，以及制定鼓励将AI作为转型工具的激励机制，对建立AI优先文化至关重要。但同样重要的是，高级管理层需以身作则，积极倡导AI应用。”

（编辑 黄力）