CFA协会发布2022年投资者信任度调查报告 中国投资者偏爱智能投资顾问

    本报记者 冷翠华

    全球投资专业人士组成的专业机构CFAInstitute（特许金融分析师协会）近日发布的2022年全球投资者信任度调查报告显示，全球范围内投资者对金融服务的信任达到了新高。同时，中国投资者更加信任金融服务尤其是智能投资顾问，也非常重视对投资顾问或对象的价值认同。

    据了解，该调查报告每两年发布一次。此次调查针对全球3588名散户投资者和876名机构投资者进行，其中包括来自中国的200名散户投资者和76名机构投资者。调查显示，机构投资者对金融服务的信任水平从2020年的65%上升至86%，散户投资者的信任水平从2020年的46%升至60%。

    报告指出，金融服务业信任度上升主要有五个原因：强劲的市场表现、缩减的服务费用、技术提升的信息透明度、更便捷的市场进入方式，以及新型的个性化产品。报告强调，技术应用的增加改善了进入金融市场和获取信息的方式，从而简化了投资流程，这已成为主要的信任因素。一半的散户投资者和超过80%的机构投资者表示，科技的普及提高了他们对投资顾问或资产管理人的信任。

    近年来，技术对于增强金融服务业信任度的作用持续提升，这一现象在中国市场表现得更加突出。报告首次发现有更多的投资者（56%）认为使用技术工具，而非人工顾问来实施投资策略将在3年内变得更为重要。持有这一观点的投资者在中国占比达68%。

    与此同时，尽管在全球范围有近四分之三（74%）的散户投资者更加相信人工顾问的建议，但这一比例在中国最低，是唯一不足半数的市场（34%）。

    报告提出，个性化的产品或服务对投资者的吸引力日益显现。ESG（环境、社会和公司治理）投资的增长提高了金融服务的信任度。其中，散户投资者投资ESG战略的主要动机是表达个人价值观，或投资对环境或社会有积极影响的公司，气候变化和清洁能源是他们最优先考虑的问题。机构投资者则专注数据保护和隐私，以及可持续供应链管理。

    除产品外，与投资顾问的关系也对投资者的信任度有着关键影响。在全球范围内，40%的散户投资者认为与自己的投资顾问价值观相同至关重要，这种情绪在中国市场最为强烈，有74%的中国投资者认为共同价值观非常重要。

（编辑 上官梦露）