中江信托陷7.6亿萝卜章事件 涉事信托将不刚兑

    近日，中江信托牵涉大连机床约7.6亿元应收款“萝卜章”事件引起各界广泛关注。

    证券时报·信托百佬汇记者了解到，大连机床在2016年8月找中江信托融资6亿元，融资中，大连机床提供了其“合法拥有”的对惠州比亚迪电子有限公司的近7.6亿元应收债权。

    中江信托高管表示，在起诉追讨大连机床债务过程中，证实上述大连机床拥有的惠州比亚迪电子应收账款系虚构，所盖公章系萝卜章。

    法院审理暴露

    应收款“黑洞”

    据了解，2016年8月20日，中江信托发行了名为“中江国际·金鹤189号大连机床产业投资集合资金信托计划”（下称“金鹤189号”）的信托产品，融资主体为大连机床集团有限责任公司（下称“大连机床”）。

    中江信托首席风险官陈华玲表示，金鹤189号合计募资6亿元，共分为一期和二期，每期均为3亿元，付息方式为半年付息，资金用途是补充公司流动性资金，提升大连机床的可持续经营能力及公司资产流动性，还款来源为大连机床集团的经营业务收入。

    记者注意到，该笔贷款的风控措施方面，包括大连高金科技为管理层控股投资公司提供担保；大连高金科技实际控制人及其配偶提供连带责任担保；合约7.59亿元应收账款质押及其他财产的抵质押担保等。

    “单纯是大连机床来融资的话，我们是不会相信对方实力的，也是看到这笔对比亚迪电子的应收账款，增加了我们的贷款信心。”陈华玲告诉记者。

    不过，在贷款给大连机床不久后，市场上就发生了大连机床公募债违约的情况，后续中江信托的相关信托产品利息也无法按期兑付。

    陈华玲表示，最开始公司并不知情，而是在大连机床不按期兑付本息后，中江信托以债务纠纷为由起诉了大连机床，但是，在江西省高级人民法院审理案件时，对那笔7.59亿元的惠州比亚迪电子应收款进行了解过程中，收到惠州比亚迪电子的书面回复，才发现7.59亿元应收账款子虚乌有。

    惠州比亚迪电子向江西省高级人民法院回函称：中江信托向我司出示的《应收债权转让及回购合同》中所约定的我公司与大连机床的债权债务并不真实存在，我公司与大连机床无任何业务往来；前述合同所附带之《债权确认函》为虚假文件，《债权确认函》所显示的我公司公章与授权代理人签字均为伪造。

    陈华玲表示，这个时候，中江信托才意识到这并非简单的民事债务纠纷，而是涉及金融诈骗的刑事案件，于是向江西省的公安机关报案了。

    不会选择兜底

    “我们也无法想象，一个这么大的制造企业会全套设局，目前财务总监和一个公司副总已经被公安机关控制了。”陈华玲表示。

    对于金鹤189号信托项目的兑付问题，中江信托高管表示，已经向中国信托业保障基金申请了贷款，“公司不会选择兜底，实在不行只能选择延期兑付了，因为这个项目风控和尽职调查没有问题，作为受托人只能尽力维护投资者利益。”

    中江信托高管表示，由于已经抓捕了相关人员进行了刑事立案，“尽管大连机床已经在破产重整，但他们需要偿还我们的债务，因为这块是赃款，我们会尽力追赃款挽回损失，如果还不能兑付，我们只能再申请信托保障基金的贷款。”

    统计数据显示，2017年中江信托实现营业收入9.52亿元，排名43位，净利润1.68亿元，排名58位，较2016年有较大下滑。

    2016年，中江信托业绩亮眼，实现营业收入27.25亿元，净利润13.84亿元，在60家信托公司中排名第13位。

    对于2017年中江信托业绩下滑的问题，中江信托高管表示，业绩下滑主要系计提了国盛证券的一笔业绩承诺款，因为国盛证券资产重组过程中有一个业绩承诺，因此预提了一笔约4.5亿元的应付款，导致利润减少。

    中江信托高管表示，2016年业绩高增长与出售国盛证券股权获得额外收入有关，2017年净利润若加上计提的国盛证券业绩承诺预付款4.5亿元，则与以往的净利数据持平或增长。