外汇局通报10起银行外汇违规案例 最大罚单金额超4200万元

    本报记者 刘琪

    9月29日，国家外汇管理局（下称“外汇局”）发布关于银行外汇违规案例的通报。此次公开通报10起典型案例，涉及10家银行办理的跨境担保、境外直接投资对外付汇、货物贸易、服务贸易等业务。《证券日报》记者注意到，通报的这10起均为违规办理资金流出业务案例。

    具体来看，通报显示，10家银行均未尽审核责任，涉及的违规行为包括违规办理内保外贷、违规办理贸易付汇、违规办理境外直接投资付汇、规办理离岸转手买卖对外付汇、违规办理服务贸易海运费支出、违规办理利润汇出、违规办理货物贸易售汇、违规办理预付货款等。其中，最高处罚金额达4266.16万元。

    外汇局相关部门负责人对《证券日报》记者表示，根据《中华人民共和国外汇管理条例》及相关外汇管理法规，金融机构在办理结售汇及外汇收支业务时，应当遵循“了解客户、了解业务、尽职审查”原则，核实客户背景，了解交易目的和性质，对交易单证的真实性及与外汇收支的一致性进行合理审查，及时报告问题业务。

    “2021年，外汇检查部门依法对银行各类外汇违规行为处罚没款1.78亿元人民币。银行违规行为主要集中在未尽职审查、违规提供跨境担保、违规办理外汇资金收付和结售汇等业务。”前述负责人表示，为进一步提高银行外汇业务合规经营水平，加大警示教育力度，现公开通报一批银行违规典型案例。

    该负责人表示，下一步，外汇局将认真贯彻落实党中央、国务院决策部署，在提升贸易投资便利化水平的同时，加强外汇监督与检查，切实维护国家经济金融安全。一是密切关注跨境资金流动形势变化，加大对重点主体、重点渠道、重点业务的非现场监测与检查力度，从严从快查处虚假欺骗性交易。二是对地下钱庄、跨境赌博等外汇违法案件“以案倒查”，以“零容忍”态度坚决查处金融机构为非法金融活动提供跨境通道或服务的行为。三是在防范风险同时，指导银行进一步落实外汇便利化政策，营造良好营商环境，让更多守法经营的市场主体真正享受更优质服务。

（编辑 何帆 白宝玉）