平安信托2019年创新业务收入占比近20% 主动转型成效显著

    本报记者 王小康

    4月27日，平安信托发布2019年年度报告，2019年公司信托计划资产管理规模4426.08亿元，实现营业收入46.79亿元，法人净利润26.52亿元，手续费及佣金收入37.21亿元，主营业务持续保持稳健态势。2019年，公司创新业务收入占比达19.3%，同比提升7个百分点，主动转型成效显著。同时，公司坚持为客户创造价值，支持实体经济发展，年内累计为客户分配收益316.78亿元，支持实体经济规模超3100亿元，纳税额超22亿元。

    率先转型提升主动管理能力业务发展实现“6升3降”

    2019年以来，随着金融供给侧改革的深入，整个信托行业进入深度调整期，监管层先后出台多项“去通道、去多层嵌套、限地产规模”的政策，平安信托在公司内部全面启动“置放新机制，打造新模式”的改革措施，加强主动管理，压降通道业务，持续推进业务结构调整与优化，助力实体经济高质量发展。

    数据显示，2019年，平安信托业务结构持续优化，核心指标实现“6升3降”，转型基础进一步夯实。2019年，公司主动管理业务规模占比58.2%，同比提升4.5个百分点；实现信托业务收入35.31亿元，占总收入比重75.46%，同比上升1.46个百分点，体现了公司进一步回归本源，支持实体的转型方向；全年累计向受益人支付信托收益316.78亿元，同比上升0.22个百分点，在金融市场整体资产收益率下行的背景下，为信托投资者创造和实现了更多价值。公司净值型产品规模超百亿元，同比增加140%，非标向标准化转型成效初显，有效支持中国资本市场建设。公司固有资产余额294.01亿元，同比增长17.9%，净资本与各项业务风险资本之和的比例为212.39%，同比提升20.2个百分点，远高于监管部门≥100%的要求，为抵御各种风险，推动业务稳健发展提供了有力保障。

    同时，平安信托前瞻预判政策与市场走向，主动压降通道性业务、融资业务、地产业务规模，助力打赢化解金融风险攻坚战。2019年主动压降通道性业务规模达625亿元，同比下降25.3%；压降融资类业务规模146.13亿元，同比下降7.7%；压降房地产业务规模33.38亿元，同比下降2.4%，大幅优于行业平均水平。

    特色经营培育新增长支柱特色团队收入增超33%

    业务结构优化的同时，平安信托各项创新业务稳健发展、特色化经营成果显现，业务发展呈现积极态势。数据显示，平安信托2019年创新业务收入7.18亿元，占公司信托业务收入的比例为19.3%，占比同比提升7个百分点。为形成差异化发展，打造可持续的、富有生命力的发展模式，2019年下半年，平安信托建立创新和特色化工作机制，鼓励业务团队聚焦细分领域，做精做专。截至目前已推出“保险年金募资团队”、“债券委外团队”、“家族信托团队”、“跨境投行团队”、"高速公路股权投资团队"、“云计算行业投资”等十余个特色团队。

    数据显示，平安信托特色团队去年四季度整体业务收入较三季度增长超33%，其中债券委外等多个团队收入增幅超100%。“保险年金募资团队”存量管理规模近1000亿，年金规模占投管人外购市场的七成，已经成为国内保险资金及企业年金最主要的非标资产供给者；“家族信托团队”存量管理规模超154亿，同比增长超160%，保险金信托规模同比增长达3.3倍，年内成功设立首支保额超亿元的保险金信托。

    平安信托表示，特色业务经营战略是平安信托回归本源业务，探索信托服务功能，进行主动创新的活力体现，这类业务具有较强的可持续性，通过深耕细作打造为公司核心竞争力，能够成为公司重要的利润支柱和转型先锋，为公司长远发展打下坚实的根基。

    与此同时，公司严格按照国家“稳增长、促改革、调结构、惠民生、防风险”的方针，加大对工商企业和基础设施领域的投入，积极支持国家重大战略实施，提高金融服务效率。2019年，公司投入实体经济规模超过3100亿元，投向工商企业资金占比超44%，全年累计支持472家小微、民营企业。同时，公司充分利用保险资金优势和以投后管理为核心的股权投资能力，全年投入基础设施建设规模362.54亿元，同比增长超37%。作为公司战略转型的四大核心业务之一，2019年平安信托快速落地首个特殊资产投资项目，规模12.82亿元，打造“特殊资产投资生态圈”，实现生态化经营。

    履行责任助力疫情防控升级策略再造新商业模式

    进入2020年，面对新冠肺炎疫情，平安信托积极履行社会责任，通过发挥专业和科技优势，助力国家疫情防控和企业复产复工。公司成功落地国内首单民营企业疫情防控证券化项目，规模10亿元；快速为江苏省泰州市一医药采购企业提供3亿元“抗疫贷”；落地“非现场远程视频面签”第一单信托贷款项目，规模9.4亿元。此外，疫情发生以来，平安信托在管高速公路响应国家政策，减免过路车辆通行费超7亿元；受托设立两单"疫情专项慈善信托"，总规模250万元。

    业内人士认为，随着疫情的爆发和全球传播，中国将面临更加复杂的国内外经济环境，行业政策的变化将使信托红利进一步削减，一些列不确定性因素将给信托业发展带来新的挑战。对此，平安信托表示，公司将坚守转型初心，按照既定的战略方向推进业务升级，及时调整升级策略打法，切实把危机转化为发展的新契机。具体而言，在基础产业投资领域，公司坚持配置高速公路、环保等具体稳定分红的持有型基建资产，关注大健康、智慧城市、5G等新基建；在资本市场业务领域，发力资金驱动型业务、阳光私募、债券委外等业务机会，实现非标和标准化业务联动发展；在私募股权投资领域，将重点推进医疗健康、环保、高端制造行业；在特殊资产投资领域，探索企业债务重组、股权并购、风险资产化解等业务机会。

    同时，公司将加强投研能力建设，建立公司投研体系，探索“研究中心+敏捷业务单元”的组织形式，推动特色业务发展；持续提升业务营运线上化、智能化水平，进一步加强资金、资产生态圈建设，提升效率降低风险；建立价格反应机制，前瞻研判资金价格走势，提升定价预判能力。

    面向未来，平安信托董事长姚贵平表示，每一次大的变革都会带来行业秩序和格局的重新改变，任何行业都不可能一直靠“红利”持续下去，必然要回到“能力”比拼的赛道。平安信托将在平安集团“金融+科技”、“金融+生态”战略指引下，持续深入落实监管政策要求，坚持回归信托本源，加强主动管理能力建设，培育和发展新的商业模式，打造核心竞争力，扩大市场竞争优势；同时将持续深入加强信托文化建设，积极参与平安集团“三村工程”，助力国家“精准扶贫”，服务实体经济，全力应对疫情带来的各种挑战，切实为社会进步、行业发展、客户权益创值增效。

（编辑 张明富）