“818理财节”折射券商财富管理转型决心

    本报记者 于宏

    智能投顾工具集中亮相、场景化营销密集铺开、游戏化交互成为标配……8月份以来，已有十余家券商相继开启“818理财节”活动，并采取了花样繁多的“新打法”。

    在业界看来，“818理财节”已成为观察券商财富管理转型进展的重要窗口。

    推动业务

    向综合投顾延伸

    券商对智能投资辅助工具的营销成为今年“818理财节”的亮点之一。例如，东吴证券开设“AI（人工智能）投资加油站”，为用户提供AI信号交易大师、AI盯盘、AI智能投资助手等多重智能辅助工具；中国银河证券为投资者提供15天ETF（交易型开放式指数基金）智能投顾服务免费体验，以及“星耀数智”专业金融数据库支持；南京证券、华福证券等纷纷向投资者开放智能投顾产品免费体验权限。

    “智能投资辅助工具正成为券商优化投资者交易体验、开拓业务增量的重要抓手。”西部金融研究院院长陈银华对《证券日报》记者表示，智能投资辅助工具能够降低投资的专业门槛、提升信息处理效率，有效拉近普通投资者与市场之间的距离。当前，投资者对智能化决策辅助的接受度与依赖度正持续走高。券商在“818理财节”活动中为用户提供短期免费体验，既能降低新客群体的尝试成本，也能逐步培养用户的使用习惯与品牌信任感。

    多家券商还将ETF作为今年“818理财节”的核心发力方向。ETF产品凭借运作透明、交易灵活、交易成本低等优势，正成为券商撬动大众财富管理需求的重要支点。例如，长城证券开展“指数排位风云赛”竞猜活动，邀请用户每日预测半导体、创新药、证券等赛道当日涨幅第一名的ETF，赢取相关奖励；国泰海通证券打造“ETF来了”系列活动，吸引投资者参与；申万宏源证券推出ETF实盘大赛；金融街证券则举行“ETF巅峰PK战”，以竞赛形式调动投资者参与热情。

    巨丰投资首席投资顾问张翠霞对《证券日报》记者表示：“近年来，ETF品类日益丰富，已成为投资者进行财富管理的重要工具，尤其受到年轻一代投资者的青睐。对券商而言，围绕ETF开展竞猜、打卡、实盘大赛等场景化营销，将投教内容与投资体验有机融合，以游戏化、轻量化交互方式降低参与门槛，能够有效吸引新客、激活存量客户。同时，券商有望借此延伸服务链条，推动业务从单一的金融产品代销向高附加值的综合投顾服务延伸。”

    财富管理转型

    步入“深水区”

    还有券商通过特色理财产品、趣味互动游戏等方式吸引投资者。例如，中泰证券为客户提供约定年化收益率6.88%的专享理财权益，并特约多位基金经理进行直播；开源证券则立足区域特色，推出“长安奇遇记”游戏，投资者可通过线上摇骰子、漫游长安场景、收集打卡素材等方式，解锁各类奖品。

    在业界看来，券商于“818理财节”活动中推出花样繁多的“新打法”，体现了行业加速财富管理转型的战略决心。近年来，券商经纪业务佣金费率持续下探，上海市证券同业公会披露的最新数据显示，7月份，上海地区A股平均佣金费率为0.0162%（高频量化业务除外），环比下降2.4%。在此背景下，券商正加速探索财富管理转型路径，推动服务模式迭代升级。

    以招商证券为例，其将买方投顾模式作为转型的核心路径，针对不同客群提供基金投顾、资产组合定制等差异化账户管理方案，力争实现从“产品销售”向“资产配置”的转变，帮助客户实现长期稳健收益。此外，华西证券则聚焦客户需求，依托数字化智能平台完善产品服务体系，持续加码智能策略及工具类产品布局，推动标准化产品与个性化投顾服务深度融合。

    “券商举办‘818理财节’活动的核心目标，是将活动期间吸引的流量转化成长期留存的客户以及良好的品牌形象。”陈银华表示，要实现这一目标，在营销时，券商要进一步打破“节日化”“节点化”思维，一方面将智能投资辅助工具深度嵌入服务全流程；另一方面加速打造以客户为中心的买方投顾模式，真正实现从“卖产品”到“管账户”的跨越。