罗春风：非常感谢领导、主办方和协办方的邀请，前面也听到了行业监管的钟会长的讲话，也听了李教授的分析，刘首席对资管行业未来的预测，前面也听到行业的三位先驱：国泰的周总、博时的江总，还有银河的刘总，他们讲的非常好，第一是水平高，第二他们讲的好也是应该的，他们是老一家、老五家、老十二家，我们是六十三家，也是按照主办方的要求，就风控谈一点心得。
10分钟的发言有点大，站在我们基金行业20周年的时点上，可能也有一定的意义，我翻了一下百度，我们国家工商局有一个统计，2012年年底，我们国家的企业有1322万家，存活的时间五年以下达到50%，一半的企业在头五年都会退出，大量的企业在三年到七年，在所谓的七年之痒的时候退出这个行业，活到24年以上的只有1%。
金融行业在全世界来看都是特许经营，我们有持牌的加持，普遍活的长一点，全球来看，很多企业倒在了历史纪念碑下面。金融行业很大的问题就是风控，如果风险控制做得不好，有240年历史又怎么样，也是倒在了历史的纪念碑下。
公募基金行业像钟会长讲的，我们基础制度最完备，是做得比较先进的金融子行业，我们来谈谈风控有特别的意义。平安大华基金是第63家，我们成立7年，在新生代里面取得一定的进步。公募基金行业的核心竞争力是什么？大概有四个方面，第一个肯定是投资管理能力，我们是代客理财。另外一个是产品创新，我们有很多行业，比较优秀的公司在过去20年的发展当中，推动行业的进步确实做了大量产品创新的事情。运营管理也是相当的重要，公募基金是一个永续性的产品，周期非常长，我们是公众的投资者，所以投资者人数多。我们行业很多公司表现出了这样那样很好的竞争力。但是不管哪一种竞争力，通用的都是合规和风控能力，合规和风控也是我们的行业每一家都应该要做好，也必须要做好的。
我们平安大华在这一块，过去七年来，我们也有一定的心得，取得了一点进步，在2015年剧烈波动的阶段，我们也比较平稳的渡过股市的波动。2016年再次的波动，我们没有发生流动性风险，大家都知道是什么概念。在子公司业务方面，我们是第一批获得监管批复子公司牌照的，过去四年来，我们没有发生重大的风险事件，我们过去几年在实际操作当中，风控的体系、风控的能力、风控的人员得到了一定程度的检验。风控永远是在路上，这个话永远不能骄傲，也永远不能说过头。
公募基金行业是整个金融行业当中的基础制度最完备，规则最多的，我当年考高管资格考试，背法规，不完全统计400多项，现在更多了。钟会长也讲，大资管的一些制度的安排，照着公募基金的行业制度去借鉴，也是这个道理。
我们这个行业不管是从各方面，都是法规制度比较完备，监管比较严格、比较透明化，每家基金公司都一样，都要做好。我们是平安集团旗下的公司，我们同时也在做好行业的监管，接受行业的监管，我们平安集团也起到了一定的监督和指导的作用，可能有一定程度的特色。
具体来讲，我把它归纳成这么一张图，为251？2是首先肯定要接受行业的监管，在这个同时，我们接受平安集团的一些监督和指导。5，我们围绕五大风险，尤其是对我们的子公司业务更有指导意义，信用风险、法律合规风险、流动性风险、操作风险、信息安全风险。在平安集团的帮忙下，我们建立了风险管理的系统，运用大数据进行过程当中的风险系统的建设、完善和追踪。
以信用风险管理、法律合规风险管理作为一个例子，怎么样使我们事前、事中、事后做到有平安特色的风险管理特色。事前，建立了信用评价模型，授权授信制度，市场上主要的竞争对手，我们对它的信用进行监测，对交易对手的信息掌握是比较完备的。综合金融协作怎么理解呢？因为我们下面是全牌照，我们的四大保险公司，包括银行，包括证券，包括信托，在全国各地有6000个网点和分支机构，在当地我想应该是对我们当地的企业更加深入的了解，在服务他们的过程当中，我们某一家公司对某一个交易对手、某一个合作伙伴有进一步的需求的话，我们就可以通过这个。
我们肯定是以基金公司自身的研究为核心，但是仅仅靠我们的能力不一定足够，我们通过兄弟公司在当地对当地公司了解，得到当地公司的帮助和支持，同时对我们自身的风险评估提供了非常及时的操作，也算是比较有平安的特色。
事中方面，建立系统以后，要动态的管理。三年前的万科，三年前的恒大，三年前的碧桂园，那些数据放在今天有意义吗？没有意义，你要动态的来管理，平安集团牵头建立千里眼的系统，对主要的行业、市场上的主要交易对手进行信用动态的管理。同时也在牵头做一些大的行业的研究报告，大家可以共享。
事后，重大突发事件应急管理，我们结合监管的要求和平安集团的要求，建立自身的风险管理系统。
我们基金公司制度最完备，合规要求非常高，我们自身建立了哪些比较有特色的合规管理方面呢？应知应会的东西应该提出条条框框的要求，第一比较易于遵守，第二他知道哪方面不足以后，能够完善自身的不足，我们每一个新员工进来都要进行培训。每一年每个员工有合规的承诺书，要跟我们的法律合规部门签合规的承诺书，可能有定形式化，但是慢慢这种形式演变为内容，过去他不了解的可能是二传，我们后面有法律合规部门去看，他不太关注这个过程。我们让他关注这个过程，让他变成一个法律合规人员，对他自身也是很大的帮助。
问责机制，我们有88项，什么情形下红牌、黄牌、蓝牌，这也是平安的特色了。监管没有要求的时候，我已经把投行经理们进行薪酬定点。
说到最后，这些东西都是很重要的，制度、流程、机制、平台、文化、技术，归根到底还是人，人对了，事情基本上对了，人不对，做这些事情没有用。我就分享这些，谢谢大家！
京公网安备 11010202007567号京ICP备17054264号
