泰康资产以数智化擦亮投资端金字招牌

    本报讯 （记者冷翠华）当前，AI（人工智能）技术正以“指数级”速度重塑各行各业的底层运行逻辑。作为行业领先的保险资产管理公司，泰康资产管理有限责任公司（以下简称“泰康资产”）积极探索数字金融，推动AI智能化转型，赋能投研能力迭代升级，支持客户服务体系创新，用专业守护金融消费者权益，为客户创造长期投资价值，持续擦亮投资端金字招牌。

    加强数智化建设

    提升消费者权益保护水平

    “服务好”是金融业高质量发展的必然要求。泰康资产将业务与科技融合，大数据、人工智能等前沿技术与一体化平台建设紧密结合，持续提升消费者权益保护水平，践行“服务好”战略，为客户打造卓越体验。

    在业务受理环节，泰康资产打造综合柜面业务受理平台，覆盖保险资管产品、保险委托专户、养老金产品等客户的开户交易需求。引入外部信息数据，搭建客户身份监测模型，建立“一客一册”电子档案，支持业务实时调用和校验，提升客户身份识别和业务处理的时效性和有效性。实现统一的客户、账户信息和客户交易集中管理，推动业务规范化水平再上新台阶。借助AI力量，泰康资产积极探索以智能化手段重塑柜台下单流程，降低操作风险，提升业务受理的准确性与效率。

    在适当性管理领域，泰康资产以数字化手段筑牢防线。从投资者风险承受能力评估到适当性匹配结果，全程实现系统化动态管控与自动化提示，确保适当性新规刚性执行、不打折扣。

    在金融教育宣传方面，泰康资产持续加大科技赋能力度。对内，AI助力研发培训课程，依托数字化平台化培训考试系统，提升全员消保意识与合规素养。对外，通过微信、短视频、直播等多元渠道，借助数字化手段，持续广泛传递价值投资理念，扩大消保宣传覆盖面。

    围绕“以客户为中心”的战略目标，泰康资产持续优化消费者服务体验。升级综合服务系统，支持跨系统对接产品、投资数据，提升从服务方案设计、组织实施到最终交付各环节的品质和效率。搭建并完善业务受理平台，实现从需求识别、分拣到服务交付的全流程闭环管理，提升服务水平。在此基础上，积极应用AI技术，实现工作效率与服务质量的“双升”，为消保工作注入源源不断的科技动能。

    提升投研能力

    描绘长期复利曲线

    面对AI技术浪潮，泰康资产前瞻布局AI人才与技术体系，正力图构建人机协同的全新智能研究范式，进一步提升投资研究能力，为客户描绘长期复利曲线。

    2025年，泰康资产推出深度研究超级智能体——TKDR，将常见研究工作的耗时从“天级”缩短至“分钟级”，有效提升投研团队的整体战斗力。

    在数智化能力加持下，泰康资产的投资管理能力和服务水平不断提升，获得市场广泛认可，连续多年获得人力资源社会保障部“零差错”通报表扬，获得客户颁发的多个“优秀投资管理人”“优秀投资经理”“卓越养老金服务团队”等奖项，机构客户满意度持续增长。

    面对AI技术迅猛发展和泰康保险集团成立三十周年的重要节点，泰康资产将持续深化AI研发应用，推动投研体系升级，深化客户服务体系建设，完善消保长效机制，为消费者创造卓越服务体验和长期投资价值。

（编辑 李波）