大家人寿携手中国银保信上线智能保单检视服务

    本报讯 （记者冷翠华）近日，大家人寿保险股份有限公司（以下简称“大家人寿”）联手中国银行保险信息技术管理有限公司（以下简称“中国银保信”），率先试点应用行业保单检视服务。这既是大家人寿对监管政策的积极响应，又是保险服务模式的一次重要革新。

    2025年3月份，国家金融监督管理总局发布《金融机构产品适当性管理办法（征求意见稿）》，明确要求金融机构开展产品与客户的精准匹配销售。大家人寿此次上线的智能保单检视服务正是对该政策的有力践行，该服务借助先进的大数据与人工智能技术，深度剖析整合保单数据，将复杂条款转化为清晰易懂的可视化报告，帮助客户精准把握保单保障范围、风险水平，及其与自身财务状况的契合度，从而有效降低产品不适配风险。

    保单检视服务也意味着大家人寿从传统的产品销售模式向打造全方位、多层次的客户服务生态模式又迈出了重要一步。智能保单检视服务打破了信息壁垒，让保险服务从事后“被动响应”转变为事前“主动关怀”。据了解，大家人寿还将深化与中国银保信合作，持续优化服务功能，不断拓展服务范围，计划增加风险预警、个性化保障方案推荐等模块。

    对于保险消费者而言，智能保单检视服务带来的是从单次交易到全生命周期陪伴的转变。通过动态锚定育儿、置业、养老等人生阶段，智能保单检视系统可精准识别保险消费者保障缺口并生成可视化报告，帮助客户轻松掌握自身保险保障全貌，随时了解保单与自身需求的契合度。

    此外，大家人寿借助智能保单检视服务，推动保险代理人角色实现深度转变与价值提升。初级代理人可借此快速梳理客户保单信息，提高沟通效率和服务质量；中高级代理人还能通过深度数据分析，依据客户实际情况，为其量身定制专业的保险规划建议，从而成功转型为客户信赖的家庭保障顾问。这一转变不仅提升了代理人队伍的专业素养，也提高了保险服务的精准性，推动保险销售向专业化、精细化转型。

（编辑 李波）