外汇局管理检查司副司长黄卉：从五方面加强跨境金融活动监管

    本报记者 郭冀川

    11月22日，在2022年金融街论坛年会平行论坛“治理体系与金融稳定”上，国家外汇管理局管理检查司副司长黄卉表示，外汇管理部门一直以来着力协同有关部门打击治理非法跨境金融。2017年以来，配合公安破获汇兑型地下钱庄案件千余起，查处非法买卖外汇案件近万起；协同整治非法网络炒汇平台三千余个，有力防范跨境金融风险。

    黄卉表示，治理地下钱庄等非法跨境金融面临体制机制等诸多挑战，其中监管法治不足的挑战是重要方面。从工作实践来看，具体表现在：有政策，缺法规，“管合法不管非法”；现有法规对新金融产品仍存在监管空白，监管无法可依；法律域外适用规则不健全，境外数据采集、调查取证难度大；惩戒力度不够，违法成本低，非法跨境金融屡打不决。比如虚拟货币监管问题，特别是泰达币等与美元资产挂钩的虚拟货币，具备明显的支付结算性质，但监管法规体系还没有建立健全。

    对此，黄卉表示，在金融立法方面，一是尽快完善非银行支付机构、地方金融监督管理等领域立法，进一步强化支付机构展业监管、厘清央地金融监管职责边界；二是共同推动将虚拟货币监管纳入法律法规，加强虚拟货币交易治理，按不同类型、不同功能纳入非法支付结算、非法证券或非法代币等监管范围；三是落实好功能监管，坚持风险为本。对非法金融活动应管未管就是失职，切实杜绝“管合法不管非法”现象；四是研究明确涉及金融安全、行政处罚适用5年追溯期的标准或规则，方便一线执法人员操作，加强对金融违法行为的惩戒，提高其违法成本；五是研究完善金融活动域外管辖法律规则，拓宽金融监管执法范围，真正落实境内外穿透式监管。

（编辑 田冬 袁元 ）