本报讯 （记者周尚伃）10月18日，中国中金财富证券有限公司（简称“中金财富”）在深圳举办以“聚力向未来”为主题的“2026中金财富1018发布会”。会上，中金公司首席经济学家缪延亮分享《国际货币秩序重构》主题演讲，中金财富回顾买方投顾与客户陪伴的七年实践，发布“企金50”“中国50畅享”“AI智投50”三大“50生态”新服务模式，并首次完整披露人工智能重塑财富管理服务的最新进展。
七年答卷，买方投顾长期价值显现
今年是中金财富品牌七周年，自2019年首提“买方投顾”理念以来，中金财富以客户需求为出发点，致力于实现从“卖方驱动”到“客户资产价值为核心”的转型，践行7年，中金财富已构建涵盖“中国50”“微50”“公募50”“股票50”“ETF50”等多层次、一站式买方投顾体系。截至2026年9月末，买方投顾保有规模突破1800亿元，产品保有规模超5500亿元，保持连续多年增长；存续且成立满一年的“中国50”专户客户留存率、追加率长期保持较高水平，平均持有时长接近3年。
中金财富始终将投研体系建设视为核心能力基座之一。2025年，中金财富将多年实践打磨的资产配置方法论凝练总结，正式发布“5A配置模型”。发布会上，中金财富产品与解决方案总部负责人乔博介绍，“‘5A配置模型’为我们在投研和配置层面制定了规范严谨的纪律，以最终实现‘想客户所想、挖掘好资产、获得好收益’”。
据悉，截至2026年9月底，“中国50”累计为客户创造收益超过135亿元。
深耕陪伴，AI拓展服务半径
围绕客户日趋多元的财富诉求，中金财富搭建起覆盖家庭客户、企业家与家族、上市公司及机构投资者、大众投资者的全客群经营矩阵。
超3000名一线同事按客群需求分层，与总部团队矩阵式协作，共同为客户提供专业的陪伴式服务和特色的资产配置服务。“陪伴是最长情的告白”，中金财富客群发展总部执行负责人曹璐介绍。七年以来，中金财富客户数增长300%，累计生成数万份资产规划建议书，发出数百万条服务短信与策略建议；超3000场线上直播、超2万场线下活动，陪伴客户超4700万人次。
而如何让专业的财富管理服务通过人工智能触达更多普通投资者，也是当下财富管理的重要使命之一。中金财富战略与数字化能力发展中心执行负责人朱虹介绍，布局沿四条主线展开：一是打造“投顾助手智能体”，覆盖服务准备、触达、复盘等环节；二是“财富投研智能体”，既吸收了中金财富行业领先的买方投顾的能力，也引入了中金公司研究部的中金点睛大模型，让Al成为投研团队的“超级外脑”；三是“财富数字员工智能体”，7×24小时围绕财富管理业务场景运转；四是对客智能体，今年3月，中金财富首个自主研发的对客AI应用，“AI诊股类服务”上线。
同时，中金财富App也正在推进全链路AI优化，方向之一是持续深耕AI工具，让投资者有机会享有机构级的配置能力和智能交易服务；方向之二是创新探索AI全场景渗透。
三大“50生态”新服务模式亮相
行至七年，买方投顾与客户陪伴不断进化，中金财富“50生态”也在今年新增三位成员—“企金50”“中国50畅享”“AI智投50”，分别面向机构客户、个人全账户服务与AI智能投顾三大场景，先于客户要求，考虑客户需求。
加强中金一家协同，中金财富也于今年创新推出“企金50”服务品牌。中金财富客群发展总部机构理财业务负责人程乐东介绍，“企金50”打通资产与资金、连接现在与未来，它不是单一产品，而是集合中金体系全部资源的企业服务新生态，让企业的每一份资金都能随时获得最合适的财富配置方案。
针对客户存在的“选品乱、分散假、目标散”问题，今年中金财富全新推出能力迭代之作“中国50畅享”，将单品、FOF、公募、私募装入同一账户。据了解，在“中国50畅享”中，同一客户可设定多个独立目标规划，只有一笔固定的投顾服务费。成分产品层面，将采取合理措施，以实现部分费用减免、抵扣等安排。“享受陪伴，投前质控、投中跟踪、投后报告的一站式服务，真正实现‘不是专户，胜似专户’”，中金财富产品与解决方案部执行负责人周建介绍。
同时，今年中金财富也新推出“AI智投50”品牌，包含“AI选股”“AI诊股”“AI择时”“AI交易”四类服务。AI将专业的买方投顾能力转化为普通投资者可使用的智能工具，使专业投研可以普惠更多个人投资者。
本次发布会上，中金财富、东兴证券及信达证券的财富管理板块也首次公开一同亮相，预示三方聚力奔向财富管理新征程。据悉，中金公司吸收合并东兴证券、信达证券正在稳步推进。根据2025年末数据，合并后公司营业网点将由247家提升至441家，零售客户规模突破1500万户。在业内看来，这进一步延展了中金财富管理的“毛细血管”，扩张零售版图，以渠道下沉全面赋能经纪与财富管理业务。
（编辑 张昕）
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