党建引领文化赋能 推动华源证券财富管理业务高质量发展

    在新时代金融强国建设的征程上，华源证券始终心怀“国之大者”，以有温度的金融服务践行初心使命。坚持以党建为引领，以文化赋能为驱动，让财富管理业务发展既有力度，更有温度。

    公司深入学习贯彻中央金融工作会议精神，推动党建引领与文化赋能深度融合，聚焦人才、产品、金融科技等关键领域，通过优化流程、创新模式，持续提升服务质效与市场竞争力。

    一、党建铸魂，文化生根：让财富管理更有使命感

    华源证券将文化建设提升至战略高度，视其为行稳致远的“压舱石”。公司积极响应证监会关于行业文化建设的号召，将“诚实守信、以义取利、稳健审慎、守正创新、依法合规”的金融文化理念融入血脉。

    在核心价值观上，公司秉持对客户“服务向善”、对员工“以人为本”、对股东“和衷共济”、对合作方“合作共赢”并践行“诚信利他”的社会责任；在干部行为上，强调为客户“增财富”、为员工“助成长”、为股东“添荣誉”、为合作方“建生态”、为社会国家“益国民”；文化吉祥物“源宝”作为积极精神的具象化代表，生动展现了公司昂扬向上的精神风貌，成为凝聚员工共识的重要载体。

    二、育人才强队伍：锻造专业化财富管理铁军

    人才队伍建设是财富管理业务高质量发展的关键支撑。华源证券通过系统性的人才培养机制和结构优化措施，打造了一支专业精湛、素质过硬的金融服务团队。

    在团队建设方面，公司通过业务整合和结构优化，显著提升了团队的专业性和管理效能。公司建立了合规与活力并重的管理机制，进一步融合考核激励政策，持续聚焦客户服务质量，激发团队活力，在充分调动员工积极性的同时，确保业务开展符合合规要求。

    在人才培养方面，公司构建了覆盖员工全职业周期的培训体系。新员工需完成100学时入职培训并通过考核后方可上岗，在职员工年均接受专业培训达200学时。截至2025年10月份，公司员工具备证券从业资格的比例达到100%，基金从业资格持证率超过95%，投资顾问持证率达到25%，形成了多层次的专业服务能力。

    三、优服务强担当：践行金融为民初心使命

    华源证券始终牢记“金融为民”的初心使命，通过创新产品体系、优化服务流程，不断提升客户获得感。截至2025年10月，客户托管资产规模达超1000亿元，较2025年初增长超30%。

    在产品管理方面，公司创新构建“4321优选法则”，通过四步流程、三重维度、双向考察和一项验证构建多维度筛选与动态跟踪机制，形成多元化产品矩阵。截至2025年10月，代销金融产品数量超14000只，累计发行超200亿元，展现了专业的资产配置与风险控制能力。

    在客户服务方面，公司秉持“金融为民”理念，打造全周期陪伴式服务体系，通过流程优化、投教融合与跨机构协同，持续提升客户服务体验。截至2025年10月，公司拥有超1300人的专业团队，已累计为超10万名客户提供深度账户检视服务及资产配置规划服务。并通过建立“业务-服务-合规-文化”四维考核机制，持续夯实合规发展的基础。

    四、强科技重创新：数字赋能业务转型升级

    在科技强国战略指引下，华源证券紧密围绕数字金融科技发展需求，以技术创新驱动金融服务模式升级。聚焦人工智能技术在财富管理领域的深度应用，融合生成式AI与检索增强生成（RAG）技术，构建智能财富管理平台，通过动态知识融合引擎实现客户画像精准刻画与资产配置方案智能生成。

    公司自主研发的“配置大师”系统，以“人生三笔钱”理念为核心，通过四步法服务流程，将资产配置从静态分析升级为动态陪伴。系统具备全景资产检视功能，并借助智能算法优化资产组合，提升服务一致性与运营效率。

    基于千亿参数大模型构建的智能理财顾问平台——“E顾理财师平台”，开创性地将大语言模型与财富管理场景深度融合，形成“AI管家+专家智囊”的混合服务架构，在合规框架下实现个性化服务与成本优化。

    五、守底线防风险：筑牢稳健发展安全屏障

    华源证券始终将风险防控视为生命线，积极培育“预防胜于补救、透明胜于隐瞒、责任胜于逃避”的风险文化。公司通过“敬畏市场、敬畏策略、敬畏客户”三部曲，构建全员风险意识，将“敬畏系列”课程纳入常态化培训，并通过合规风控主题月、在线课程、案例解析等方式，将风控意识深植员工行为。

    继往开来：绘就文化建设新篇章

    面向未来，华源证券将坚持党业融合，确保文化建设服务国家战略与人民需求；深化文化品牌矩阵，讲好华源故事，树立行业标杆；强化数字化文化底座，以科技赋能文化，以文化引领未来，持续以金融科技和研究业务赋能大财富管理转型，致力于成为广受认可、具有竞争力、品牌影响力的数字化金融科技证券公司。

    （CIS）