农行甘孜稻城县支行：多措并举构筑案件风险防控体系

    农村金融时报网-四川讯（记者 余连斌 通讯员 陈建军）2025年以来，农业银行四川甘孜稻城县支行始终将保障客户资金安全、维护金融稳定放在首位，以“零案件、零事故”为目标，全方位构筑案件风险防控体系，全年运行平稳有序，为当地经济社会发展营造了安全可靠的金融环境。

    健全机制，压实责任“全链条”。该支行坚持党建引领，将案件防控作为“一把手”工程，建立由支行党委、支部牵头、多部门协同的联动机制，层层签订责任书，确保压力传导至网点部门每一个岗位。通过将案防成效与绩效考核、评优晋升紧密挂钩，树立起“合规创造价值风控保障发展”的鲜明导向。

    精准施策，织密风险“防护网”。面对复杂多变的风险形势，该支行聚焦关键业务与重点环节，实施精准管控。一方面，强化内部管理，将风控要求嵌入信贷审批、运营操作全流程，运用系统监测与日常排查相结合的方式，密切关注员工行为动态，及时防范化解潜在风险。另一方面，严防外部风险，积极与当地公检法、市场监管等部门协作，建立信息共享机制。同时，通过网点提示、双语宣传、进村入户等多种形式，向客户尤其是农牧民、老年人等群体普及防范电信诈骗、防范非法集资等知识，全年开展外部宣教活动超500人次，有力提升了公众金融安全意识。

    科技赋能，提升监测“敏锐度”。该支行充分借助总分行各类智能风控系统，加强对账户异常交易、重点业务环节的非现场监测能力。通过数据工具分析，提升了风险识别的前瞻性与精准度，为主动干预、及时处置提供了技术支持。同时，定期开展安全巡查与应急演练，全力保障营业场所、自助设备及信息系统的安全稳定运行。

    文化浸润，培育合规“内生力”。该支行深知“人”是防控风险的根本，大力培育合规文化。打造“合规讲堂”品牌，利用晨会、专题培训、案例剖析等形式开展常态化教育；创新采用线上竞赛、主题征文、双语下乡等接地气的方式，使合规理念深入人心；特别加强对新员工、客户经理等关键岗位人员的警示教育，引导全员知敬畏、存戒惧、守底线。

    强化监督，确保整改“闭环化”。通过高频次、全覆盖的专项检查与日常排查，该支行对运营、信贷、员工行为等重点领域持续开展“体检”，对发现的问题建立台账、明确责任、限期整改，实现动态清零。同时，畅通内外部举报投诉渠道，对核实的问题依规处理，并深入剖析根源，完善制度流程，形成了“检查-整改-提升”的良性循环。

（编辑 曹沛原）