农发行成都市温江区支行：深化账户全生命周期管理 构建安全稳健金融生态

    农村金融时报网-四川讯（记者 余连斌 通讯员 张倩雯）今年以来，农发行成都市温江区支行积极响应政策号召，全方位、深层次开展账户全生命周期管理行动，依据新《中华人民共和国反洗钱法》和监管要求，明确各岗位在客户尽职调查、可疑交易监测、反诈教育与宣传等方面的具体职责，细化工作流程与标准，构建起环环相扣、紧密衔接的责任链条。

    在账户开立环节，该支行严格落实客户尽职调查制度，综合运用联网核查、实地走访、多维度信息交叉验证等手段，对客户身份真实性、开户目的合理性、业务关系合规性进行全面审查，从源头杜绝虚假开户、冒名开户、利用账户从事违法犯罪活动等风险，严守账户准入第一道防线，确保新增账户零风险。该支行以“控增量、清存量，全面防控风险”为目标，充分运用反洗钱监测系统的大数据分析、智能预警等先进技术，动态跟踪企业信息变更，评估账户风险等级，重点关注账户交易频率与金额波动、资金流向，建立动态化、精细化的管理方案。

    同时，该支行开展立体式、多元化的反洗钱与反诈宣传教育活动。利用营业大厅显示屏滚动播放最新诈骗案例与防范要点、张贴醒目的宣传海报、摆放内容丰富的宣传折页，提示客户防范账户被盗用、滥用风险；组织员工深入社区、企业、农村等重点区域，开展“反诈小课堂”“金融知识下乡”等特色主题宣传活动，以通俗易懂的语言、生动鲜活的真实案例，深度剖析“高息理财”“刷单返利”“网络贷款”“冒充公检法”等常见诈骗手段的作案逻辑与防范技巧，现场解答群众疑问，引导群众树立正确的金融消费观念，强化公众对账户安全重要性的认识。

（编辑 郝飞）