农发行黑龙江省汤原县支行 多措并举强化反洗钱管理

    农村金融时报-农金网黑龙江讯（记者 黄力辉）为切实维护金融秩序稳定，防范电信网络诈骗，守护群众“钱袋子”，农发行黑龙江省汤原县支行积极响应监管要求，全面开展反洗钱治理行动，构建地方金融生态良好环境。

    该支行充分认识到反洗钱工作的重要性和紧迫性，将其作为重要的系统性工作来抓；召开反洗钱工作领导小组会议，明确职责分工，确保反洗钱工作组织架构健全、责任落实到位；针对当前形势部署工作任务，形成“一把手”亲自抓、分管领导具体抓、各部门协同配合的工作格局。

    完善制度是开展反洗钱工作的基石。该支行结合自身业务特点，对现有反洗钱内控制度进行全面梳理和修订；制定涵盖客户身份识别、客户身份资料、交易记录保存、大额及可疑交易报告等各环节操作规程，确保反洗钱工作有章可循、规范有序；组织专题培训、案例分析，让全体员工深入理解制度内涵，熟练掌握操作流程，切实增强制度执行力。

    客户身份识别是反洗钱工作第一道防线。该支行按照反洗钱管理相关规定，在客户开户、办理业务等环节严格核实客户身份信息，利用先进的身份识别技术和系统，对客户营业执照、法人身份证件、联系方式、经营范围进行全面细致审核，确保客户信息真实、完整、准确。

    在日常业务运营中，该支行充分利用反洗钱管理系统，对客户交易数据实时监测分析，通过设定科学合理的监测指标模型，对大额、可疑交易精准筛选和预警；对系统预警的可疑交易，及时召开反洗钱领导小组会议，安排专人深入调查核实，结合客户业务背景、交易习惯，综合判断交易合理性；对经调查确认为可疑交易的，及时向上级行和监管部门报告，并配合开展相关调查工作；通过加强监测分析，提高对可疑交易的发现能力和处置效率，有效遏制洗钱活动发生。

（编辑 曹沛原）