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黄金暴涨再创历史高点 普通人如何进行黄金投资?

2020-07-28 20:59  来源:咨询师天生

    由于最近黄金经过一轮迅猛的上涨达到了1980美元,并且突破了2011年的历史高点,黄金投资也成为了大家热议的一个话题,那么如何进行黄金投资呢?本轮周期当中是否应当入场投资黄金呢?

    首先,我一直建议普通人和家庭进行黄金投资,但投资的方式方法需要更多了解。

    第一,黄金是一种典型的无息资产,它的升值与货币的贬值是同步的,所以只能够作为抵御通货膨胀的工具,而不是一种可以长期投资的资产,因为不能够获得额外利润。而短期投资黄金市场的波动是大多数普通投资者无法承受的,因此对于投资者来说,更适合选择的是中长期跟随黄金的周期波动进行投资获益。

    第二,购买黄金实物进行投资的方法是错误的,我认为家庭持有一定数量的黄金现货是没有什么问题的,这可以说是家庭避险的一种选择。但是最近很多人在卖出自己储存的实物黄金时,就发现了这样的问题,实物黄金在交易时有额外的成本和门槛,不适合周期性交易。因此黄金投资还是以银行的纸黄金为最主要的渠道。

    其次,我们如何判断黄金周期呢?

    最简单的方式就是依靠经济周期进行判断,因为黄金的价格是与经济增长状况成反比的。在人类大约10年一次的经济周期当中,经济增长快速的时期黄金往往处于低位这时可以相应购入黄金,而在出现经济危机之后选择高位卖出。我个人是在2015年的低点和2018年的低点分两批买入黄金,而现在显然是到了卖出黄金的时候了。

    最后,在本轮黄金周期中,我们应当如何操作呢?

    虽然现在黄金轻易的突破了历史高点,但其实从基本面来判断,黄金继续冲高的动力并不是很强。如果中美冲突造成的国际紧张趋势继续加强,黄金确实有可能进一步冲高,但是对于个人投资者而言,去捕捉这样的机会有点风险过大了。现在已经处于经济危机的后期阶段,黄金价格已经属于一个相对较高的位置了,所以适当的考虑逐步卖出黄金是一个合理的选择,这不是说黄金未来没有上涨的空间了,而是空间相对比较狭小,不值得继续投资或者持有。

    那么我们应该在这之后做空黄金吗?我认为也不建议。

    因为现在全球央行在经济危机期间释放的货币流动性已经远远超过了此前任何时期,这些货币流动性会造成黄金的到流动性的支持,即便是在冲高回落之后也会围绕一个相对的高位进行震荡,就像2011年黄金高位之后,第3轮量化宽松依然支持黄金价格持续一段时间的高位一样。

    黄金的价值是全世界投资者公认的,因此相对于其他资产来说,黄金投资是一个相对风险较小的稳健投资,个人和家庭投资者完全可以选择这种投资方式,只不过在投资的同时,还要对经济环境和投资市场有相应的了解,不要做自己完全没有认识的事情。

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