券商分类评级“年度大考”倒计时 去年30家券商金融科技投入均超亿元

    其中，国泰君安、中信证券、海通证券合计投入16.55亿元

    ■本报记者 吕江涛

    近日，随着各家券商按照监管部门制定的《2018年证券公司分类评价工作底稿》完成分类评价自评工作并将自评结果报送监管部门，券商“年度大考”——2018年证券公司分类评级正式进入倒计时阶段。

    《证券日报》记者获悉，今年券商分类评价共有13个加分项和47个扣分项。其中，合规管理能力和信息系统建设投入首次正式纳入加分项目。

    业内人士认为，信息系统建设投入纳入加分项目意味着监管层鼓励券商在金融科技领域大力创新。随着现代信息技术与金融业融合日益加深，金融科技正在快速创新、应用和推广，证券行业竞争格局有望被重塑。

    首次引入两大加分项 大型券商更加受益

    根据《证券公司分类监管规定》，经证券公司自评、证监局初审、证监会证券基金机构监管部复核，证券公司分类评价专家评审委员会将审议确定2018年证券公司分类结果。值得注意的是，合规管理能力和信息系统建设投入是今年首次正式纳入加分项目。

    据记者了解，合规管理能力的具体内容包括：截至2017年底，证券公司总部合规部门中具备3年以上证券、金融、法律、会计、信息技术等有关领域工作经历的合规管理人员数量占公司总部工作人员比例不低于1.5%且不少于5人的，加0.5分。

    而对证券公司信息系统建设的评价将从以下五个方面展开：一是资本性支出，证券公司IT投入中作为固定资产或无形资产的投入部分，包括硬件电子设备、系统或软件采购、系统或软件开发三部分。二是IT费用，证券公司IT日常运维的费用，分为日常运营维护费用、机房租赁或摊销、线路租费、信息技术劳务费及信息技术研发费用五部分。三是IT人员，由证券公司信息技术部门统一管理，编制和考核均在信息技术部门的正式人员，以及风控、合规部门具有信息技术背景等的正式员工。另外两项分别是人员薪酬和公司营业收入。

    对此，北京某大型上市券商的一位非银金融分析师表示，信息系统建设被纳入券商经营业绩指标排名，表明监管层鼓励券商大力发展科技金融。大型券商在此方面可供投入的资金多，自然占有优势。

    而对于合规能力首次正式纳入加分项目，深圳某中型券商人士表示，以前证监会经常会进行定期和不定期的合规检查，彼时合规检查是作为扣分项的。以前中小券商可以使用打价格战等方式来弯道超车、抢占市场，在业务中常会采取较为激进的措施。现在从严监管，只能进行合规经营，这一系列调整对大型券商更加有利，可能会使大型券商强者更强。

    去年30家券商金融科技投入均超1亿元

    对于2018年证券公司分类评级首次引入信息系统建设投入作为加分项目，上海一家大型上市券商高管表示，随着现代信息技术与金融业的融合日益加深，金融科技正在快速创新、应用和推广，证券行业竞争格局有望被重塑。证券公司近两年来纷纷加大信息系统建设的投入并积极布局金融科技的前沿领域，甚至有券商将金融科技视为公司核心竞争力。

    而从证券业协会日前公布的2017年98家证券公司会员经营业绩的排名情况，也可以看出券商对此的重视程度。上述2017年券商经营业绩排名指标中，新加入了3项信息技术类指标，分别是信息系统投入金额、信息技术人员薪酬和信息技术投入考核值。

    在对信息系统的投入上，排名第一的国泰君安证券投入了6.43亿元，中信证券以5.78亿元的投入排名第二，海通证券投入4.34亿元位列第三。此外，信息系统投入金额超过1亿元的还有27家券商。值得注意的是，虽然小券商用来完善信息系统的资金没有大券商充裕，但是也都不遗余力，投入最少的也有1275万元，参与排名的98家券商中有96家有信息系统投入这一数据。

    而在此次公布的信息技术人员薪酬指标中，中信证券为3.52亿元，广发证券为2.68亿元，国信证券为2.67亿元，位列前三。

    此外，记者还注意到，除了自身加大投入外，近两年来券商与科技巨头合作的案例也日渐增多。此前，银河证券与阿里云签署全面合作框架协议，以提升银河证券综合运营服务能力，加速其核心业务的互联网化进程和数字化转型。中金公司引入战略投资者腾讯，以金融科技加速中金公司财富管理转型。山西证券联手京东金融合作设立总规模达50亿元的股权投资基金，重点投向消费升级、供应链、财富管理等领域。

    受访的券商人士普遍认为，信息系统的建设不仅可以让券商开启经纪业务“第二春”，更重要的是可以为新技术在券商业务中的全面应用奠定基础。