国有六大行首席合规官全部“就位”

    本报记者 杨洁

    日前，邮储银行发布公告称，该行董事会审议通过了聘任芦苇为该行首席合规官的议案。根据相关规定，芦苇作为邮储银行行长，其兼任首席合规官的任职自董事会审议通过之日起生效。

    至此，工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行、邮储银行国有六大行首席合规官已全部到位。其中，工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、邮储银行五家大行的首席合规官均由行长兼任，交通银行由首席风险官兼任首席合规官。

    往前回溯，2024年12月27日，国家金融监督管理总局发布的《金融机构合规管理办法》（以下简称《办法》）提出，金融机构应当在机构总部设立首席合规官，首席合规官是高级管理人员，接受机构董事长和行长（总经理）直接领导，向董事会负责。金融机构原则上应当在省级分支机构或者一级分支机构设立合规官。《办法》自2025年3月1日起施行，并设置了一年过渡期。

    国家金融监督管理总局有关司局负责人此前表示，《办法》致力于指导金融机构建立横向到边、纵向到底的合规管理体系，将合规基因注入金融机构发展决策、业务经营的全过程、全领域，实现从“被动监管遵循”向“主动合规治理”的转变。

    上海金融与法律研究院研究员杨海平对《证券日报》记者表示，商业银行设立首席合规官是落实监管要求、适应监管环境，是提升合规管理独立性、权威性、有效性的需要。此外，设立首席合规官有助于金融机构进一步健全合规管理体系，提升核心竞争力，迈向高质量发展。

    “设立首席合规官将进一步提升商业银行合规管理体系的主动性、有效性，强化合规文化建设，升级合规管理理念，对商业银行稳健发展、穿越周期产生积极影响。”杨海平进一步表示，对商业银行而言，提升自身合规经营水平需要在强体系的同时抓重点。一是坚持“合规从高层做起”的原则，抓住关键领域、关键环节，强化监督；二是以精准问责、精准处罚，强化合规文化建设；三是优化绩效考核体系；四是坚持人防和技防相结合，利用信息系统提升合规管理水平。

    南开大学金融学教授田利辉对《证券日报》记者表示，商业银行需构建“技术+文化”双轮驱动模式。一方面，运用AI实时监测异常交易，将合规要求嵌入业务系统关键节点；另一方面，将合规考核与干部晋升挂钩，通过建立业务部门合规自评机制，使合规真正成为全员内化的行为自觉。