巩海滨：探索建立针对性强且精准的投资者“画像”

    本报记者 朱宝琛

    中国证券投资者保护基金有限责任公司总经理巩海滨9月26日在首届中小投资者服务论坛上介绍，以保护投资者合法权益为中心，一手抓证券市场风险防范，一手抓投资者教育保护，持之以恒地致力于推动投资者保护事业发展，做了一些积极探索。

    系统构建五大业务体系，持续助力投保事业发展。形成以国有资产保值增值为目的的投保基金筹集、管理、运用体系；形成以监控系统和统计分析查询系统为依托的证券公司风险监控监测体系；形成以投保基金、专项补偿基金和行政和解金为主体的投资者赔付体系；形成以解决投资者诉求和倾听投资者意见为核心的投资者诉求响应体系。；形成以评估市场主体投保状况为主要内容的投资者保护状况评价体系。

    他同时表示，新时代，中国资本市场伴随着宏观经济发展、体制机制改革、制度规章完善、市场环境变化、核心要素成长而呈现新的形势，投资者保护工作面临新的挑战：资本市场系统性风险因素仍然错综复杂，打好防范化解风险攻坚战仍然任重道远；投资者保护的态势呈现新的特点，对系统性、预防性、制度化保护要求不断提高。

    此外，巩海滨表示，投保基金将驰而不息推动投保事业再上新台阶。投保基金将积极有序推进拓展投保基金功能，探索扩大其应用范围；大力推进“看穿式监管”，进一步拓展交易结算资金监控系统数据监控范围，建设分级预警机制，持续优化完善监控系统；不断强化对证券公司风险状况和变化趋势的常态化监测预警，探索精准分层、分类，“靶向治疗”，重点对行业整体、不同地区、重点公司、重点业务等进行深度监测分析，丰富报告体系。一个更加科学、更为有效的证券交易结算资金监控和证券公司风险监测指标体系与监测信息系统正在形成，可以切实有效服务监管政策制定与一线监管业务。

    不断丰富投资者教育展现形式，寓教于乐，充分运用权威媒体、网络媒体、新媒体开展投资者教育和保护宣传；深入开展细化投资者分类的调查分析，继续完善投资者信心指数体系；逐步建立分层、分类、精准保护状况评价系统，针对特别关注的上市公司类型，探索建立针对性强且精准的投资者“画像”；进一步完善投资者损失与赔偿计算方法，建立科学合理的赔付计算系统，积极支持辅助司法审判；深入开展“一对多”投资者调解服务，探索建立高效的先行赔付体系，积极推动行政和解相关制度试点落地。

    不断提高信息系统科技化、智能化水平，完善交易结算资金监控系统自动比对、智能提示预警能力，加强投资者赔付系统自动化计算能力，提升“互联网+”模式高效赔付能力，强化12386热线系统投资者诉求处理智能化运作能力，形成证券公司风险监测系统对风险的自动“画像”能力；全面对接证监会监管科技3.0建设，整合各信息系统数据，建设大数据统一分析系统，最大化释放数据分析效能；建设互联网应用系统，提升网络化水平，建立统一对外服务窗口，提高远程使用系统能力，在资本市场高度信息化、网络化发展的大背景下，可以较好解决监管服务资源短缺，高效精确地提供投资者保护服务。

    探索推动承担投资者保护功能的各类主体共同建设投资者保护合作平台，加强交流，形成合力，共同推进投资者保护在实践方面的新探索；链接顶级研究机构、高校、智库、咨询机构、监管机构、公益机构在投资者保护方面的探索经验与研究成果，推动建立投资者保护研究交流平台；既“走出去”又“请进来”，升级国际投资者保护基金交流机制，打造有广泛代表性的国际投资者保护论坛，加强国际投资者保护交流合作。