华夏银行昆明分行“三拳”打击治理电信网络新型违法犯罪

    本报记者 刘欢 见习记者 李如是

    5月31日，《证券日报》记者从华夏银行昆明分行获悉，该行正在健全反诈工作机制，切实做好打击治理电信网络新型违法犯罪工作，具体包括：狠抓源头治理、开展存量账户排查、提升民众防范意识等三方面措施。

    首先，华夏银行昆明分行切实加强源头管控，做实做透开户尽职调查，强化客户基础信息的核查验证，保证个人客户仅需提供身份证即可开户的基础上，通过现场询问采集客户工作单位、居住地址、职业等信息，通过对历史风险账户数据进行分析，制定重点客群风险防控识别要求。

    同时通过合理配置账户功能，建立账户分级分类管理机制，对账户风险进行分类并实施动态化、差异化管理，根据客户风险等级配置相应的账户功能，审慎与客户约定非柜面业务的交易限额、交易核验方式等。对于建立新开的个人账户，还通过回访机制于新开账户后3个工作日、14个工作日进行电话回访，核实电话是否正常接通，账户是否为本人使用。

    其次，华夏银行昆明分行实时全面细致开展存量账户排查工作。一方面针对目前涉案账户呈现从新开账户向存量账户激活转移的特征，持续推动长期不动户、一人开立多个I类户等账户清理工作。对符合清理条件的账户采取销户、降级、暂停非柜面等措施，有效阻断利用存量账户涉诈风险。另一方面逐项对照风险核查要求，对账户基础信息、交易情况、联系电话、POS商户、无证支付、跨境交易等全面摸排，发现可疑立即核实，确认异常立即管控。

    值得一提的是，为提升风险管控效能，该行还加大科技投入，丰富监控预警手段，在原有风险监控体系基础上开发账户风险监控预警系统，建立数据集市，同时匹配IP信息和地址信息等专项数据库，专门对涉赌涉诈风险资金交易进行自动监测、筛查、预警，结合人工核查分析，对符合涉赌涉诈可疑交易的账户及时管控。

    最后，华夏银行昆明分行通过常态化开展各类宣传活动，分支行协同推进，有效提高客户及周边社区居民识骗防骗能力，守住客户“钱袋子”。

    在厅堂，该行充分利用阵地宣传作用，播放各类宣传视频，向客户宣传与日常生活息息相关的防范小技巧；另一方面，该行还通过H5、微信公众号、抖音等多元化方式，发布反诈拒赌短视频、动漫、互动答题等宣传作品，扩大宣传覆盖面。

（编辑 田冬）