本报记者 施露
刚发布完2021财年第四季度财报的海银财富，以出色的资管业务业绩增幅，领先国内三方财富管理机构。
据了解，近半年来，海银财富从国内资产配置向全球资产配置进军，取得了一定的成效。“海银是中资机构里比较早去香港做家族办公室业务的，为了在境外打开业务，我们拿到了香港的1号、4号、5号、9号牌照，也有保险经纪牌照，算得上是比较齐全的业务模式。”9月6日，海银财富CFO乐伟在接受《证券日报》记者专访时表示。
2021年底，中国个人可投资资产的总规模将超过240万亿元（人民币，下同），面对巨大的财富市场，不少国内三方财富管理公司也都在调整策略，无论是非标转标，抑或是加大海外布局，都成为趋势。
三方财富管理仍有广阔前景
“目前国内独立三方财富管理机构规模，占整个市场的比例为6.2%。而成熟的市场，比如中国香港，三方财富占金融市场30%以上，美国则超过60%。如果对标海外成熟的金融市场，国内市场未来空间非常大。”谈及第三方财富管理的空间，乐伟对《证券日报》记者称。
自成立以来，海银财富一直保持“中立客观、配置导向、投研驱动、科技赋能”的业务战略，站在更高的角度，为高净值和超高净值人群提供服务。
与国内其他三方财富管理公司路径不同，海银财富自成立以来，一直走比较稳健的路线。而随着监管的不断升级，市场对三方财富的前瞻性要求有所提升。
“海银财富成立了16年，基本上是伴随着中国财富管理行业的发展与壮大，也是按照监管思路的变迁而不断演进。一直以来我们都与监管同步，我们的业务结构与监管要求相契合。我们从多维度满足高净值客户的需求，在资管新规体系之下，我们在做系统化提升，拥抱监管，满足客户需求。”
曾从事海外投资银行业务的乐伟，加入海银财富的时间并不长，但其在海外市场的专业经历较为丰富，对海外监管政策和资本市场规则驾轻就熟。
谈及加入海银财富的理由，乐伟对《证券日报》记者表示道：“我自己本身以前做的事情，虽然是投行服务，但是也其实是服务企业家客户，需要给客户一些专业的意见。放眼全球，我们现在处于一个智能的时代，很多工作都可以被取代，但是有一些是无法取代的，比如说给客户专业的服务。我非常看好三方财富行业的未来，对海银财富也非常有信心。”
在乐伟看来，三方财富管理这个行业发展得非常迅速，有核心价值及意义。“不同的赛道都可能有一些转变。不同的行业需要更加深刻地思考，他们自己的核心的价值在哪里。我认为高科技和高增长的这些新经济赛道，肯定还是会有蓬勃的发展，所以我觉得机遇很大。”
资产管理和财富管理联动
财报显示，海银财富2021财年第四季度资产管理业务规模同比增长69.9%，财富和资管“双轮驱动”打下了坚实基础。
对于资管业务，乐伟对《证券日报》记者表示，当前海外华人除需要普通二级市场产品以外，对更加专业的基金组合和家族办公室业务有强烈的需求。
“海外的基金产品，对于超高净值家庭做全委托业务是非常需要的。你比如香港有很多开曼基金多主题产品，是资产产品配置不可或缺的。另外我们会针对一些偏大众的客群，通过持有的9号牌照，去发布一些非常标准化的被动投资品类。”
事实上，海银财富在海外业务的开拓上，海银资产管理（香港）有限公司承担着重要的功能和角色。
“我们给自己设立了一个很高的目标，应对客户全球资产配置的需求增加，加强海外资产的主动管理能力。我的感觉是，目前国内的财富管理行业发展到了第二个阶段，而与第一阶段的差别，就是客户对于全球资产配置的需求，以及偏大众客户对于海外资产配置的需求进一步升级。在这个阶段，如果我们把握这个趋势，作为一个领先的财富管理机构，一定要打造自己的资产管理的能力，当然我们也会对自己要求比较高，志在长远。”乐伟对《证券日报》记者称。
不过，增加了海外资产主动管理业务，对海银而言，并非转型。“增加海外业务和资产管理业务，其实核心需要专业能力的提升。细分来看无非就是投研、人才、客户体验，以及通过科技算法去做投资分析等能力，其实我们都在升级。”
向海外资产管理进军的同时，海银早已经拿下了香港的4号、5号、9号金融牌照。“1号牌照拿到以后，我们内部其实也已经有一些比较清晰的想法。代销型业务、交易型业务、科技驱动的平台型业务，都在我们的射程之内，我们计划把这些产品做成一个组合，可能在不远的未来会把这些多样化的产品推出市场。”
（编辑 李波）
京公网安备 11010202007567号京ICP备17054264号
