从“双轮驱动”到“四维五环”——浅论证券行业廉洁文化建设

    作者：中信证券企业文化建设工作小组

    摘要

    在新时代背景下，廉洁文化建设成为推动金融高质量发展的重要内容。而证券行业作为金融市场的重要组成部分，廉洁文化建设更是关乎市场秩序、投资者权益及行业健康发展的关键环节。

    当前各券商普遍采用“制度+文化”双轮驱动模式来推进廉洁文化建设。在制度层面通过建章立制、宣传教育、强化内控、组织检查等多措并举，不断推动廉洁文化的深入贯彻和有效落实，为行业的健康发展营造了风清气正的环境。在文化建设层面，通过廉洁价值观的建设以及丰富的宣传教育形式，致力于使廉洁文化内化于心、外化于行。该模式在廉洁文化建设中具有一定的优势，但也面临诸多局限性。局限性主要体现在制度与文化融合的复杂性、文化培育的长期性和不确定性、评估标准模糊以及廉洁管理链条的复杂性等方面。为了克服这些局限性，需要采取一系列改进措施，包括加强制度与文化的深度融合、优化文化培育策略、完善评估与反馈机制以及强化廉洁管理链条的整合与协调等。

    本文提出了“四维五环”同心圆模型。该模型以中国特色金融文化为内核，结合企业文化四层次（理念层、制度层、行为层、物质层）与廉洁文化管理的五个关键环节（政策制定、风险识别与评估、教育培训与宣传、监督与检查、举报与调查），旨在构建一套系统、全面的廉洁文化建设体系。

    在理念层，强调以中国特色金融文化为引领，树立廉洁从业的核心价值观；在制度层，完善廉洁从业管理制度和内部控制体系，明确各层级、各部门的职责和权限；在行为层，通过模拟演练、案例分析等方式，增强员工的廉洁意识和自律能力；在物质层，提供充足的教育资源和宣传平台，为廉洁文化的传播提供有力支撑。同时，将廉洁文化深度融入政策制定、风险识别与评估、教育培训与宣传、监督与检查、举报与调查等五个关键环节，形成闭环管理，确保廉洁文化建设取得实效。

    通过构建“四维五环”同心圆模型并加强实践探索与应用推广，可以有效提升证券行业的廉洁水平。随着市场环境的不断变化和监管要求的不断提高，廉洁文化建设研究与实践探索也将随之持续深入，包括深化文化内涵、完善制度机制、强化教育培训、推进行业自律和注重文化创新等。

    关键词

    证券行业；廉洁文化；双轮驱动；四维五环；中国特色金融文化

    证券行业作为金融业的重要组成部分，廉洁文化建设对于维护市场秩序、保障投资者权益、提升行业形象具有重要意义。近年来，随着金融市场的快速发展和监管要求的不断提高，证券行业廉洁文化建设面临着新的挑战和机遇。本研究旨在通过分析证券行业廉洁文化建设的现状与挑战，探索有效的建设路径和策略，为证券行业廉洁文化建设的深入发展提供理论支持和实践分享。

    一、“制度+文化”双轮驱动的廉洁文化建设

    随着金融市场的快速发展和监管要求的日益严格，证券行业廉洁文化建设的重要性愈发凸显。廉洁文化不仅是行业健康发展的基石，更是维护市场公平、公正、公开的重要保障。近年来，证券行业在制度建设、文化培育及具体实践方面取得了显著成效，通过“制度+文化”双轮驱动模式，构建了廉洁从业的坚实防线。

    （一）制度建设：构建廉洁从业的坚实防线

    证券行业监管机构和各券商在廉洁文化建设方面的机制制度层面做出了很多努力，且取得了显著成效。通过建章立制、宣传教育、强化内控、组织检查等多措并举，不断推动廉洁文化的深入贯彻和有效落实，为行业的健康发展营造了风清气正的环境。

    1.行业法规的完善

    近年来，监管机构出台了一系列关于证券行业廉洁从业的法规，为证券行业廉洁文化建设提供了明确依据。例如，《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》，明确了证券期货经营机构及其工作人员在业务活动中应当遵守的廉洁从业规范，对违规行为进行了详细规定，并规定了相应的法律责任。

    2.行业自律规范的制定

    行业自律规范是证券行业廉洁文化建设的重要组成部分，有助于加强行业自律，推动证券行业廉洁文化建设的深入开展。例如，《证券经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则》，进一步细化了证券经营机构及其工作人员在业务活动中应当遵守的廉洁从业规范，为证券行业廉洁文化建设提供了具体的指导。

    3.内部制度的建立健全

    建章立制是证券公司廉洁文化建设的基础。各证券公司纷纷修订和完善廉洁从业制度，涵盖了内部控制、风险管理、合规检查等多个方面，明确各层级廉洁从业管理职责，针对投行、资管、自营、经纪等重点领域细化具体要求，为廉洁文化建设提供制度保障。组织各业务线制定廉洁从业管理实施细则，注重可操作性和执行力，确保制度要求一贯到底。

    4.监督与问责机制的强化

    为了确保廉洁从业规范得到有效执行，证券行业持续强化监督与问责机制，形成有效的震慑力，推动证券行业廉洁文化建设的深入开展。同时，证券公司也建立了完善的内部问责机制，打造廉洁风险防范的三道防线：建立业务管理第一道防线、合规风险管理财务管理第二道防线和稽核审计第三道防线，强化对风险特别是从业人员道德风险的综合防控。

    （二）形式丰富的廉洁文化建设

    1.建设廉洁文化核心理念

    证券行业廉洁文化建设的核心在于培育廉洁从业的核心价值观。证券公司普遍将廉洁从业作为企业文化的重要组成部分，将其融入公司的核心价值观中。通过培育廉洁从业的核心价值观，引导员工树立正确的职业观念和行为准则，形成风清气正的行业氛围。

    2.多措并举开展宣传教育

    证券公司通过多种渠道和形式，向员工宣传廉洁文化的重要性和意义，提高员工的廉洁意识和职业素养。例如定期举办廉洁文化主题活动、廉洁从业知识竞赛等，增强员工的廉洁意识和自律意识。同时，还利用内部网站、微信公众号等新媒体平台，发布廉洁文化相关信息和案例，扩大廉洁文化的影响力。

    二、“制度+文化”双轮驱动模式的优势与挑战

    （一）“制度+文化”双轮驱动模式的优势

    1.互补性强

    制度建设为廉洁文化建设提供了有力的法律保障和规范约束，确保廉洁从业要求在公司内部得到有效落实。而文化建设则为廉洁文化建设提供了精神动力和智力支持，通过培育廉洁从业的核心价值观、加强廉洁文化的宣传与教育等方式，营造风清气正的行业氛围。

    2.协同作用明显

    制度建设为文化建设提供了有力的支撑和保障，使得廉洁文化能够在公司内部得到有效传承和发扬。而文化建设则为制度建设提供了良好的环境和氛围，使得廉洁从业规范能够在公司内部得到更好的遵守和执行。

    3.可持续性好

    制度建设确保廉洁从业要求在公司内部得到持续有效的落实，而文化建设则通过培育廉洁从业的核心价值观、加强廉洁文化的宣传与教育等方式，形成了一种长期稳定的行业氛围和文化传统。这种可持续性优势使得证券行业廉洁文化建设能够长期稳定发展下去。

    （二）“制度+文化”的双轮驱动模式挑战

    1.制度与文化之间的潜在冲突

    制度通常代表了一种硬性的、可量化的规则体系，而文化则是一种柔性的、难以量化的价值观和行为准则。在廉洁文化建设中，如何将这两者有效融合，避免潜在冲突，是一个复杂且微妙的过程。例如，严格的制度规定可能引发员工的抵触情绪，而过于宽松的文化引导又可能导致规范执行力度的不足。

    2.融合过程中的操作难题

    在实际操作中，制度与文化融合需要精确把握两者的平衡点。这要求管理者不仅具备深厚的行业知识，还需具备高度的文化敏感性和管理能力。然而，这样的复合型人才在行业内相对稀缺，导致融合过程往往难以达到预期效果。

    3.制度与文化更新的同步性

    随着市场环境的变化和监管要求的升级，制度需要不断更新和完善。然而，文化的变迁却是一个更为缓慢和复杂的过程。如何确保制度与文化在更新过程中保持同步，避免两者之间出现脱节，是另一个需要解决的重要问题。

    4.长期投资与短期回报的矛盾

    文化的培育是一个长期且持续的过程，需要投入大量的时间、精力和资源。然而，在短期内，这些投入可能难以转化为明显的经济效益或管理效率的提升。这种长期投资与短期回报之间的矛盾，往往使得一些机构在廉洁文化建设上缺乏足够的动力和耐心。

    5.评估标准的模糊性

    在“制度+文化”双轮驱动模式下，如何准确评估廉洁文化建设的成效，是一个亟待解决的问题。目前，行业内尚缺乏一套统一、科学、可操作的评估标准。这导致了对廉洁文化建设成效的评估往往带有主观性和片面性，难以真实反映实际情况。

    6.廉洁管理链条的复杂性

    （1）多环节管理的挑战

    廉洁管理涉及多个环节，包括制度制定、执行监督、教育培训、内部审计等。这些环节相互关联、相互影响，构成了一个复杂的廉洁管理链条。如何在这个链条中有效整合制度和文化的作用，提高管理的针对性和实用性，是一个需要深入思考的问题。

    （2）信息沟通与协调的难题

    在廉洁管理链条中，各个环节之间需要进行有效的信息沟通和协调。然而，由于机构内部层级众多、部门林立，信息传递往往存在延迟和失真现象。这导致了一些重要信息无法及时传递到相关环节，影响了廉洁管理的整体效果。

    （3）环节间的潜在漏洞

    廉洁管理链条中的各个环节都可能存在潜在漏洞。例如，制度制定环节可能存在规则不完善或不合理的问题；执行监督环节可能存在监督不力或执行不到位的问题；教育培训环节可能存在培训内容与实际需求脱节的问题等。

    三、打造“四维五环”的廉洁文化建设系统

    （一）从文化四层次模型解读廉洁文化构成要素

    文化四层次模型，最早由荷兰著名教授Geert·Hofstede提出，后经国内学者在企业文化研究领域持续深入完善。这一模型认为，文化是一个多层次的系统，每一层都承载着不同的信息和功能，共同构成了一个完整的文化体系。

    文化四层次模型，即将文化分为理念层、制度层、行为层和物质层，是一种深入理解和分析文化构成的方法。这一模型有助于我们系统地探讨廉洁文化的构成要素，理解其在不同层面的体现及其相互关系。

    用四层次模型定义廉洁文化，廉洁文化是指在社会生活中崇尚廉洁、鄙弃贪腐的价值观念、制度规范、行为模式以及各种宣传载体的总和。

    1.理念层：廉洁文化的核心价值观念

    理念层是廉洁文化的核心，它体现了廉洁文化的核心价值观和信仰。《关于加强新时代廉洁文化建设的意见》指出：要弘扬和践行忠诚老实、公道正派、实事求是、清正廉洁等价值观，以良好政治文化涵养风清气正的政治生态。

    以人民为中心是廉洁文化的思想根基。党员、干部要不忘初心，自觉抵制腐败，全心全意为人民服务，“江山就是人民，人民就是江山。中国共产党领导人民打江山、守江山，守的是人民的心”。“为政清廉才能取信于民，秉公用权才能赢得人心。”以人民为中心，做到权为民所用、情为民所系、利为民所谋，才能筑牢廉洁文化的思想根基。

    崇尚廉洁、奉公自律是廉洁文化的价值取向。要求党政机关和企业从业人员做到廉洁自律、廉洁从政、廉洁用权、廉洁修身、廉洁齐家、廉洁奉公，在行使权力时应当秉持公正、公平的原则，不偏袒、不徇私情，以维护社会的公平正义。

    2.制度层：廉洁文化的制度保障

    制度层是廉洁文化的中层，它通过一系列的社会规范、法律法规和规章制度来保障廉洁文化的实施。“要善于用法治思维和法治方式反对腐败，加强反腐败国家立法，加强反腐倡廉党内法规制度建设，让法律制度刚性运行。”“要把笼子扎紧一点，牛栏关猫是关不住的，空隙太大，猫可以来去自如。”有了制度还要认真落实和执行，让权力在阳光下运行，让党员、干部真正做到为政清廉，秉公用权，使廉洁成为立身之基、安身之本。

    国家以及行业层面的法律法规：《中华人民共和国证券法》规定证券公司及其工作人员在开展证券业务时必须遵守法律法规，不得向他人输送不正当利益或谋取不正当利益，确保公平竞争和合规经营。‌《证券公司监督管理条例》规定证券公司的监督管理要求，强调证券公司应当遵守法律、行政法规和国务院证券监督管理机构的规定，审慎经营，履行对客户的诚信义务‌。‌《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》明确了证券期货经营机构及其工作人员在开展证券期货业务时必须遵守的廉洁从业要求，包括公平竞争、合规经营、忠实勤勉、诚实守信等原则‌。‌《证券经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则》详细列出了证券经营机构及其工作人员在开展业务过程中不得使用的不正当手段，并要求建立涵盖所有业务及各个环节的廉洁从业内部控制制度，确保廉洁从业各项要求落实到位‌。

    机构组织层面的廉洁建设制度：如券商持续制定完善公司廉洁建设制度体系，包括廉洁风险防控机制、‌费用管理和内控机制、‌监督和检查机制等。

    3.行为层：廉洁文化的实际行动

    行为层是廉洁文化的外层，它通过人们的日常行为、习俗和生活方式来体现廉洁文化的精神。廉洁文化的行为层主要包括以下几个方面：

    公职人员的廉洁自律：公职人员应当自觉遵守廉洁自律的规定，不利用职权谋取私利，不接受贿赂，不违规收受礼品礼金，保持清正廉洁的作风。

    公众的参与与监督：公众应当积极参与到反腐倡廉的行动中来，通过举报、投诉等方式来监督公职人员的行为，共同维护社会的廉洁风气。

    社会风尚的引导：通过媒体、网络等渠道，广泛宣传廉洁文化的理念和事迹，引导社会公众形成崇尚廉洁、鄙弃贪腐的良好风尚。

    4.物质层：廉洁文化的具体表现

    物质层是廉洁文化的表层，它通过产品服务、环境氛围营造、媒体作品呈现等来具体表现廉洁文化。廉洁文化的物质层主要包括以下几个方面：

    廉洁文化设施：如廉洁文化广场、廉洁文化墙、廉洁文化展览馆等，这些设施通过展示廉洁文化的历史、理念和成果，来增强公众对廉洁文化的认识和认同感。

    廉洁文化产品：如廉洁文化书籍、廉洁文化短视频、宣传软文等，这些产品通过更生动的形式来传播廉洁文化的理念和价值观，提高公众对廉洁文化的接受度和喜爱度。

    廉洁文化标志：如廉洁文化标识、廉洁文化徽章等，这些标志通过视觉上的形象来代表廉洁文化，增强廉洁文化的辨识度和影响力。

    基于文化四层次模型对廉洁文化构成要素的分析，我们可以从理念层、制度层、行为层和物质层四个层面入手，加强廉洁文化建设。通过强化理念层建设、完善制度层建设、深化行为层建设、推动物质层建设等措施，推动廉洁文化深入人心、蔚然成风。

    （二）从企业廉洁管理的五个环节解读廉洁文化

    企业的整个廉洁管理链条是一个系统化、全方位的管理体系，包括政策制定、风险识别与评估、教育培训与宣传、监督与检查、举报与调查等关键环节。这些环节相互关联、相互促进，共同构成了一个完整、有效的廉洁管理体系。在这个过程中，廉洁文化不仅起到了引导和规范的作用，还为整个管理链条的顺畅运行提供了坚实的支撑。

    1.廉洁政策、机制、制度建设

    廉洁文化为政策制定提供了价值导向和道德基础。它强调诚信、公正和透明，促使企业在制定廉洁政策时能够坚守这些原则。通过内部宣传、教育等方式，使企业员工普遍认同并接受这些原则，从而在企业内部形成共识，为政策制定提供有力的支持。

    2.风险识别与评估

    廉洁文化能够增强员工的风险意识，使员工更加敏锐地识别潜在的廉洁风险。通过培训、案例分享等方式，提高员工对腐败行为的警觉性，使员工能够在日常工作中主动发现和报告潜在的廉洁风险。

    3.教育培训与宣传

    廉洁文化是教育培训与宣传的核心内容。通过组织各种形式的培训、讲座、文化活动等，向员工传递廉洁知识，增强员工的廉洁意识，同时利用企业内部媒体、宣传栏等渠道广泛宣传廉洁理念，营造浓厚的廉洁文化氛围。

    4.监督与检查

    廉洁文化为监督与检查提供了内在动力。它强调自我约束和相互监督，促使员工自觉遵守廉洁规定，同时鼓励员工对违反廉洁规定的行为进行举报。通过树立典型、表彰先进等方式，激发员工的积极性和主动性，使他们更加积极地参与到监督与检查工作中来。同时，廉洁文化还通过强化企业内部监督机制，确保监督与检查工作的有效性和公正性。

    5.举报与调查

    廉洁文化为举报与调查提供了良好的环境，鼓励员工勇于举报腐败行为，同时保障举报人的合法权益。通过建立健全的举报机制、保护举报人制度等措施，消除员工的后顾之忧，使他们更加敢于和善于举报腐败行为。同时，廉洁文化还通过公开透明的调查程序，确保举报得到及时、公正的处理。

    （三）打造“四维五环”廉洁文化建设新路径

    为有效应对廉洁风险，推动行业健康发展，本文提出了“四维五环”证券行业廉洁文化建设同心圆。该模型以中国特色金融文化为内核，结合企业文化四层次（理念层、制度层、行为层、物质层）与廉洁文化管理的五个关键环节（政策制定、风险识别与评估、教育培训与宣传、监督与检查、举报与调查），旨在构建一套系统、全面的廉洁文化建设体系。

    1.“四维五环”同心圆概述

    模型名称释义：“四维五环”证券行业廉洁文化建设同心圆，以培育和弘扬中国特色金融文化为圆心，践行“五要五不”行为要求，是每一位行业从业者内心的道德准则和行为指南；“四维五环”则分别代表了企业文化建设的四个层次（理念层、制度层、行为层、物质层）与廉洁文化管理的五个关键环节（政策制定、风险识别与评估、教育培训与宣传、监督与检查、举报与调查），以四层次为行动路径，以五环节为抓手，实现文化建设与廉洁管理的全面深度融入，构成了模型的基本框架和实施路径。

    2.“四维五环”同心圆详解

    （1）以培育和弘扬中国特色金融文化为内核

    “推动金融高质量发展、建设金融强国，要坚持法治和德治相结合，积极培育中国特色金融文化，做到：诚实守信，不逾越底线；以义取利，不唯利是图；稳健审慎，不急功近利；守正创新，不脱实向虚；依法合规，不胡作非为。”中国特色金融文化的提出，把马克思主义金融理论同当代中国具体实际相结合、同中华优秀传统文化相结合，为金融系统注入传承传统、积极向上的文化基因。

    以培育和弘扬中国特色金融文化作为廉洁文化的内核，意味着它不仅是廉洁文化建设的指导思想，也是衡量廉洁文化建设成效的重要标准。指引证券公司树立正确的价值观、权力观和利益观，将廉洁从业内化于心、外化于行。同时，还增强从业人员的责任感和使命感，积极投身发展、服从大局，为金融行业的健康发展贡献力量。

    （2）将文化建设深度融入廉洁管理各环节

    将企业文化四层次模型作为廉洁管理的有效工具，融入于廉洁管理的各个环节，真正做到以文化赋能廉洁管理，实现全体系、全域廉洁文化建设。

    政策制定：在政策制定中应着重考虑精神层的引领作用。明确组织的廉洁价值观，将其作为政策制定的指导思想，确保政策内容既符合法律法规，又体现组织的廉洁理念。

    风险识别与评估：在风险识别与评估环节，行为层和制度层的作用尤为突出。通过深入分析组织内部的行为模式，识别可能存在的廉洁风险点，并结合制度层的规范，对风险进行全面、客观的评估。此外，精神层的廉洁意识也能提高员工对风险的敏感性和防范意识，从而形成全员参与风险防控的良好氛围。

    教育培训与宣传：教育培训与宣传是文化传播的重要途径。在物质层，应提供充足的教育资源和宣传平台；在行为层，通过模拟演练、案例分析等方式，让员工亲身体验和理解廉洁行为的重要性；在制度层，将廉洁教育培训纳入员工培训体系，形成制度化、常态化的教育机制；在精神层，则通过树立典型、弘扬正气，激发员工的廉洁自律意识。

    监督与检查：监督与检查是确保廉洁政策得到有效执行的关键环节。行为层要求监督人员具备专业的监督能力和敏锐的洞察力；制度层应建立健全的监督机制，明确监督的职责、权限和程序；精神层则强调监督的公正性和严肃性，确保监督工作的权威性和有效性。

    举报与调查：在举报与调查环节，应充分保护举报人的合法权益，鼓励员工积极举报违法违纪行为。物质层应设立专门的举报渠道和奖励机制；行为层要求调查人员秉持公正、客观的态度，依法依规进行调查；制度层应完善举报和调查的相关制度，确保调查过程的合法性和公正性；精神层则强调组织的正义感和责任感，让每一位员工都能感受到组织对廉洁的坚定承诺。

    3.“同心圆”的意义与象征性

    “同心圆”的命名，不仅体现了其内部结构的紧密性和完整性，还寓意着行业内外对廉洁文化的共同追求和持续努力。

    （1）共同目标与核心价值

    同心圆象征着所有金融行业从业者围绕着一个共同的核心——培育和弘扬中国特色金融文化而团结一致。这个核心不仅是廉洁文化建设的出发点，也是归宿点，它凝聚了行业内外对廉洁、诚信、公正等价值观的共识和追求。

    “五要五不”行为要求作为内心的道德准则和行为指南，正是这个共同核心的具体体现，它引导从业者在日常工作中践行廉洁理念，形成统一的价值取向和行为规范。

    （2）层次与环节的紧密融合

    “四维”代表了企业文化建设的四个层次，由内而外、层层递进，构成了一个完整的文化体系。这四个层次相互关联、相互影响，共同作用于廉洁文化的培育和实践。

    “五环”则是实现廉洁文化建设的具体路径和抓手，与“四维”紧密结合，通过政策制定、风险识别与评估、教育培训与宣传、监督与检查、举报与调查等环节，将廉洁理念贯穿到企业管理的方方面面。

    这种层次与环节的紧密融合，形成了一个闭合的、循环往复的体系，就像同心圆一样，各个部分都围绕着核心转动，共同推动廉洁文化的深入发展和有效实践。

    （3）动态平衡与持续发展

    同心圆还象征着廉洁文化建设的动态平衡和持续发展。在文化建设的过程中，各个层次和环节之间需要不断协调、优化和升级，以适应市场环境和行业发展的变化。

    就像同心圆一样，廉洁文化建设也是一个不断扩大、深化和完善的过程。通过持续的努力和创新，可以推动廉洁文化在证券行业乃至整个金融领域生根发芽、开花结果。

    （四）“四维五环”同心圆的先进性

    “四维五环”同心圆以中国特色金融文化为内核，结合企业文化四层次与廉洁文化管理的五个关键环节，构建了一套系统、全面的廉洁文化建设体系。该模型不仅具有先进的理念和科学的结构，还具有明显的实践优势和应用价值。通过推广和应用该模型，有助于推动证券行业廉洁文化建设的深入开展，提升行业的整体形象和信誉，为金融行业的健康发展提供坚实的文化支撑。

    1.更加强调中国特色金融文化的引领作用

    “四维五环”同心圆模式将中国特色金融文化作为内核，贯穿整个廉洁文化建设过程，使廉洁文化更加贴近金融行业的特点和实际需求。

    2.更加注重企业文化与廉洁管理的有机结合

    “四维五环”同心圆模式将企业文化四层次与廉洁文化管理的五个关键环节有机结合，有助于实现廉洁文化建设与企业发展的深度融合，推动廉洁文化在企业内部的全面落地生根。

    3.更加注重廉洁文化管理的系统性和全面性

    “四维五环”同心圆模式将廉洁文化管理划分为五个关键环节，并对每个环节进行了详细的阐述和要求。这种系统性和全面性的做法，有助于实现对廉洁文化建设全过程的精细化管理和有效控制，确保廉洁文化建设取得实效。

    4.更加注重廉洁文化建设的动态性和持续性

    “四维五环”同心圆模式强调廉洁文化建设的动态性和持续性，要求企业根据市场变化和自身发展实际不断调整和完善廉洁文化建设体系。这种动态性和持续性的做法，有助于保持廉洁文化建设的活力和生命力，推动廉洁文化建设的不断深入和发展。

    四、研究结论

    本研究通过深入分析证券行业廉洁文化建设的现状、挑战及路径，结合文化四层次模型（理念层、制度层、行为层、物质层）和廉洁文化管理的五个关键环节（政策制定、风险识别与评估、教育培训与宣传、监督与检查、举报与调查），提出了“四维五环”廉洁文化建设同心圆模型。该模型以弘扬中国特色金融文化为内核，旨在通过文化深度融入廉洁管理的各环节，推动证券行业廉洁文化建设向更高水平发展。

    “四维五环”同心圆模型不仅强调了中国特色金融文化在廉洁文化建设中的引领作用，还注重了文化与管理实践的深度融合。通过构建文化四层次与廉洁管理关键环节的紧密联系，实现了廉洁文化建设的系统化、全面化和动态化。不仅具有理论上的先进性，还具有实践上的可操作性，为证券行业廉洁文化建设提供了理论支持。

    五、展望与行动

    （一）深化文化内涵，强化文化引领

    持续深化对中国特色金融文化的理解和应用，将其作为廉洁文化建设的核心指导思想。通过深入挖掘和传承中华优秀传统文化的精髓，结合现代金融市场的实际需求，不断丰富和拓展廉洁文化的内涵和外延。同时，加强廉洁文化的宣传和普及，提高从业人员的文化认同感和归属感，形成强大的文化凝聚力和向心力。

    （二）完善制度机制，提升管理效能

    制度机制是廉洁文化建设的重要保障。进一步完善廉洁从业管理制度和内部控制体系，明确各层级、各部门的职责和权限，确保制度得到有效执行。同时，加强协同合作，形成监管合力，提高监管效能。通过大数据、人工智能等现代信息技术手段的应用，实现对廉洁风险的实时监测和预警，提升风险防控的精准性和有效性。

    （三）强化教育培训，提升员工素质

    教育培训是提升员工廉洁意识和职业素养的重要途径。继续加强廉洁文化教育培训和宣传工作，通过模拟演练、案例分析、在线学习等多种形式，增强员工的廉洁意识和自律能力。同时，将廉洁教育培训纳入员工绩效考核体系，激励员工积极参与廉洁文化建设。

    （四）推动行业自律，构建共治格局

    行业自律是廉洁文化建设的重要组成部分。通过制定行业自律规范、开展自律检查、推动信息共享等方式，形成行业共治格局。同时，加强与媒体等社会各界的沟通与协作，共同营造风清气正的市场环境。

    （五）注重文化创新，增强文化活力

    文化创新是廉洁文化建设持续发展的动力源泉。注重文化创新，不断探索和实践新的廉洁文化建设路径和方法。同时，鼓励员工积极参与文化创新活动，激发员工的创造力和活力，为廉洁文化建设注入新的动力。

    参考文献

    [1]詹鹏扬，张若冰．干部廉洁风险防控和管理的理论逻辑与实践探索[J]．人民论坛·学术前沿，2024，14（010）：100-105

    [2]G.霍夫斯坦德．跨越合作的障碍：多元文化与管理[M]．北京：科学出版社，1996

（编辑 乔川川）