量化赋能固收+投资 中金福益聚盈6个月持有期债券基金发行中

    当前低利率环境持续延续，传统固收产品收益空间持续收窄，如何在稳健底仓之上适度增厚收益，成为投资者资产配置的核心诉求。兼具安全性与收益弹性的“固收+”策略，或成为震荡行情中的优质配置选择。

    中金公司研究数据显示，截至2026年二季度末，全市场广义“固收+”基金存量规模达3.95万亿元，环比增长11.5%，再创历史新高。（数据来源：中金公司研究部，2026年7月24日）

    在此背景下，中金福益聚盈6个月持有期债券型证券投资基金（A类：029361；C类：029362）于2026年10月15日正式发售。产品定位低波量化固收+，依托成熟的股债配置体系与系统化量化策略，在严控组合波动的前提下，力争实现资产长期稳健增值。

    债底夯实、权益增效构建攻守平衡组合

    作为二级债基，该产品采用经典“固收打底、权益增强”的配置框架，资产结构清晰均衡。基金债券资产占比不低于80%，以稳健票息与债券交易构建组合安全边际，平滑整体波动。

    同时产品预留弹性空间，股票、股基、混基及可转债、可交债等增强类资产合计占比为5%-20%，其中境内股票资产（含A股ETF）配置比例不低于5%。通过债券稳底盘、权益拓收益的组合搭配，兼顾稳健底色与市场超额机会，适配震荡分化的市场行情。

    全流程量化赋能多策略协同严控风险

    区别于传统主观固收+产品，中金福益聚盈全程融入量化体系，以系统化模型替代主观判断，实现仓位、择券、选股、风控的标准化运作。仓位管理层面，依托专业资产配置模型动态调整股债配比，遵循量化纪律执行策略，规避主观择时偏差，保障投资逻辑稳定连贯。

    固收投资端，产品聚焦高等级信用债，以中短久期票息策略为核心，叠加杠杆套息、波段交易等多元策略，在严控信用风险的同时，灵活捕捉债券市场阶段性机会。权益增强端实行双策略并行：可转债通过量化择时择券、纪律化仓位管理，挖掘债性防护、股性弹性的双重价值；股票端依托高股息红利策略打底，叠加全市场量化选股模型，大范围筛选优质标的，结合成长价值轮动策略，适配不同市场风格。

    风控层面，量化模型全程约束组合风格暴露，弱化主观判断影响，通过股债分散配置、风格均衡控制，有效降低单一市场波动对组合的冲击，提升持有体验。

    资深量化团队加持夯实策略运作根基

    量化策略的稳定落地，离不开成熟的投研实力与资深基金经理加持。本基金拟任基金经理王阳峰系中金基金量化指数部/多资产部负责人，13年证券从业经验，11年投资经验，深耕量化投资、多资产配置领域。

    王阳峰在量化选股、多策略协同、组合风控等方面积累了丰富的研究、投资经验。依托中金基金完善的量化投研体系、模型迭代机制与全流程风控体系，为产品策略落地、长期运作提供坚实支撑。

    6个月持有期设计助力长期理性配置

    为避免投资者频繁申赎带来的交易损耗与节奏错位，产品设置6个月最短持有期。持有期内份额不可赎回，期满后可免费赎回，既帮助投资者杜绝追涨杀跌的情绪化操作，培养长期配置习惯，也便于基金经理稳定运作策略，不受短期资金波动干扰。

    整体来看，中金福益聚盈以高等级债券构建安全边际，以量化股债多策略拓展收益空间，以持有期机制优化投资节奏，为低利率时代的偏好稳健的资金，提供兼顾风险控制、收益弹性与投资纪律的量化固收+配置选择。

    （CIS）