两个封闭运作期持续跑赢基准 工银聚利18个月定开正开放申购中

    本报记者 昌校宇

    2024年以来，在市场情绪较为低迷的情况下，股攻债守的“固收+”策略却逆市表现亮眼，其中风控突出的产品投资性价比得以凸显。据悉，工银聚利18个月定开混合以优异回报结束了成立以来的第二个封闭运作期，于2024年1月30日起至3月5日开放申购，希望持续助力投资者稳步积攒收益。

    凭借在两个回报周期均大幅领先于业绩比较基准，工银聚利18个月定开混合基金画出优秀的净值曲线。截至2023年12月31日，该基金A份额在第一个封闭期（2021年1月12日至2022年7月11日）中收益率为5.85%，战胜同期业绩比较基准增长率1.24%；第二个封闭期（2022年7月30日至2023年12月31日）期间，该基金A份额回报率为4.28%，同样远胜同期业绩比较基准1.22%。从更长周期来看，该产品A份额自2021年1月12日成立以来收益率为10.23%，依然远超同期业绩比较基准回报，同期业绩基准收益率为2.11%。

    此外，工银聚利18个月定开混合的中长期同类排名也较出色。据中国银河数据显示，截至2023年12月31日，工银聚利18个月定开混合C过去两年回报率在“混合基金—偏债型基金—普通偏债型基金”（股票上限不高于30%）（非A类）中名列TOP5（5/221）。

    工银聚利18个月定开混合逆市创造良好投资体验，源于产品特质与有利运作机制。该产品基于以债券资产打底、权益资产求进取的“固收+”策略（权益资产占比不超过30%），进可攻退可守；长期来看，其波动较权益基金明显平滑，而收益较纯债基金又有较大提升，同时相较于二级债基收益来源更广泛、组合配置更灵活，因而具有相对突出的风险收益性价比。此外，适度封闭的设置，既有利于基金经理着眼长期策略坚持投资纪律，从而提升基民投资体验；也有助于投资者降低频繁交易避免“追涨杀跌”，并助力引导培育长期投资习惯。

（编辑 张伟）