应对热销满足多元投资需求 月内12只债券型基金增设份额

    本报记者 吴珊

    见习记者 彭衍菘

    12月份以来，包括大成基金、嘉合基金等在内的8家基金公司发布了14份关于旗下产品增设基金份额的公告，其中涉及12只债券型基金。

    比如，12月21日，中信保诚基金管理有限公司公告称，为了更好地满足投资者的投资需求，根据有关约定，本公司经与基金托管人协商一致，决定自2023年12月21日起对旗下中信保诚优质纯债债券型证券投资基金（以下简称“中信保诚优质纯债”）增设I类基金份额、降低管理费并对基金合同和托管协议的相关条款进行修订。

    排排网财富合伙人项目负责人孙恩祥在接受《证券日报》记者采访时表示，基金公司为旗下存量产品增设新的份额，可以满足投资者的流动性需求以及基金公司的募资需求。

    某业内人士向记者介绍，一些基金产品因投资收益超越平均水平，原有份额在热销之下无法满足更多的投资需求，故而新增份额。

    实际上，今年以来债券型基金整体都获得了较为稳健的收益。Wind资讯数据显示，截至12月21日，债券型基金自年初以来平均收益达到2.1434%，高于混合型基金和股票型基金的整体平均水平。

    另据记者不完全统计，今年以来，关于基金产品增设份额的公告共计234份，超过去年全年，其中75份公告涉及债券型基金，占比超三成。

    记者还注意到，基金公司为旗下存量基金增设的基金份额以C类和D类份额居多。

    谈及不同份额之间代表的含义，南开大学金融发展研究院院长田利辉在接受《证券日报》记者采访时回答：“基金份额一般分为A类、B类、C类、D类等，它们代表不同的收费结构。例如，A类份额一般有申购费和赎回费，而C类份额没有申购费，持有满一定时间（如30天）则不收赎回费。”

    田利辉进一步称，具体来说，一般C类份额主要针对短期投资者，因为他们可能频繁买卖基金，因此不需要支付申购费。而D类份额可能针对长期投资者，因为他们持有基金的时间较长，因此可能不需要支付赎回费。但是，具体的含义因基金公司和产品而异，具体产品的C类、D类份额的具体含义和费率结构，需要查看该基金的招募说明书。

    除了费率结构设计差异外，对于新旧基金份额之间的区别，孙恩祥介绍称，区别还体现在特定投资者类型差异上，比如新增份额针对个人、机构或是FOF产品户等不同投资者类型。另外，起投门槛不同，比如新增份额可能投资门槛相对较低，便于投资者灵活选择。