公募专业人士：同步提升投资收益和投资体验 增强基民获得感

    本报记者 冷翠华

    3月17日，在“携手提升获得感—2023基金业投教创新论坛”上，多位基金业业内人士围绕如何提升投资者获得感，推动基金业高质量发展发表精彩观点。

    “客户的获得感主要来自投资收益和投资体验。”嘉实基金总经理经雷表示，从收益维度看，基金公司既要以业绩为本，为基民创造更好的投资收益，从投资体验角度看，投教工作必须要做实、做细，让投资者对金融市场、产品和投资的策略有更深的认识。此外，他表示，投教工作还需要扩大整个生态圈，效果才能更加强劲、有效。

    据景顺长城基金总经理康乐介绍，最近一年，基民整体增益系数大于1，这意味着基民行为给最终投资收益带来了增益。他表示，从基民行为研究来看，2022年能够低位加仓的投资者占比有所提升，这部分低位加仓的基民获得了更好的相对收益，这说明成熟的基民更多了，而投教和陪伴工作对提升他们的成熟度有一定帮助。他认为，提升基民获得感是推动基金行业高质量发展的关键，投资收益是获得感的本源，开展盈利数据研究很有必要，提升投资者获得感是也公募行业的长期课题。

    上投摩根基金总经理王大智认为，基金公司为基民带来获得感，主要体现在三个维度，一是努力为基民带来长期可观的收益；二是引导投资者在投资过程中践行理性投资，成为更加成熟和专业的投资人；三是加速ESG融入公募基金投资，投资者通过公募基金不仅满足了投资需求，还能够更好地助力社会和企业的可持续发展。

    在中欧基金董事长窦玉明看来，让基民有获得感的关键是帮助投资者达成投资目标，让大家投资的每一笔钱都获得目标收益；其次，在达到目标的过程中，要让投资者有良好的持有体验，让投资者安心；此外，基金机构需要加大投资者陪伴力度，给基民提供更加理性的投资顾问体验。

    在2023基金业投教创新论坛上，中国证券报、易方达基金、华夏基金、广发基金等24家机构共同发起的基金投教联盟正式成立。同时，《中国基金投资者获得感洞察报告（2022）》正式发布，报告以定量的框架剖析投资者获得感的丰富层次，清晰呈现出业内各机构在提升基民投资盈利、基金投顾、投资者角度方面的积极探索和尝试，力图助力行业多措并举、因症施药，破解基金赚钱基民不赚钱的难题。

（编辑 张明富）