深圳基金投顾业务群花齐放 五家证券基金公司集体展业

    本报见习记者 李昱丞

    近日，深圳地区中信证券、招商证券、国信证券、博时基金和招商基金五家机构通过试点公募基金投顾业务现场验收并完成展业谈话，正式开展公募基金投顾业务。

    据了解，近年来国内经济持续增长，在房住不炒、存款搬家、理财净值化转型、养老金第三支柱改革背景下，居民多元化、高质量的资产配置需求日益旺盛，客观上呼唤财富管理市场从“卖方销售”向“买方投顾”转型。基金投顾业务打破了传统卖方销售模式的利益格局，以持有人利益优先为原则，发挥投顾机构的专业优势，帮助投资者做好基金产品选择、申购赎回操作等，有利于减少投资者短期、非理性的交易行为，实现客户的特定投资目标，进而提升投资体验。

    经过近三十年的发展，公募基金、券商资管等行业涌现出不少优秀的资管机构和投资经理，资产管理业务在获取投资收益方面的成绩可圈可点。为更加突出资管行业自身发展和客户价值增长的同提升、共进步，从而提升投资者获得感，近年来中国证监会积极出台政策，支持“以客户为中心”的基金投顾业务健康发展。

    在中国证监会的政策支持和业务指导下，深圳证监局积极构建深圳辖区健康规范的基金投顾行业生态，本次五家证券基金公司集体展业后，深圳地区开展基金投顾业务的机构将增至八家。

    优化监管服务    

    深圳证监局贴身培育辖区试点机构

    据悉，在中国证监会的政策支持和业务指导下，深圳证监局坚决落实党中央在高质量发展中促进共同富裕，以更大的力度、更实的举措让人民群众有更多获得感的战略部署，主动优化监管服务，贴身培育辖区试点机构，积极构建深圳辖区健康规范的基金投顾行业生态。

    一是提前筹划，助力机构参与试点业务。自2019年10月《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》发布后，深圳证监局通过座谈、走访等方式开展政策宣讲，就基金投顾业务的申请程序和资质条件答疑解惑，鼓励机构积极参与试点业务。通过贴身培育和辅导，辖区证券基金公司申请意愿强烈。截至2021年9月底，深圳辖区获批首批试点资格的机构已累计服务投顾客户42.22万个，服务客户资产规模共83.15亿元；2021年以来，5家证券公司和5家基金公司获批第二批试点资格，较首批深圳证券基金公司试点数量大幅增加。

    二是聚焦规范，夯实机构试点业务基础。在指导首批投顾试点机构展业同时，深圳证监局及时总结试点机构验收常见问题及展业薄弱环节，通过组织专题政策讲解会，详细解读投顾业务的业务原则、投资者适当性义务、宣传推介、信息披露等十二项具体要求；聚焦架构搭建、流程设计、制度建设等七大方面的可行性方案，开展生动多样的案例讲解，引导辖区机构深入理解基金投顾业务的展业规则，为申请资格、规范展业夯实基础、创造条件。

    三是力争高效，提升试点机构验收实效。第二批试点机构名单发布后，在中国证监会机构部指导下，深圳证监局立即启动基金投顾业务验收筹备工作，制定了详细的验收工作方案，及时明确验收的方式、时间、程序和人员，编制了统一的机构自查底稿和验收检查底稿。为推动验收工作的顺利开展，分别对检查人员和试点机构进行专项培训，一方面明确验收重点和验收标准，提升验收工作效率；另一方面向试点机构讲解验收流程、验收标准及展业筹备要点，指导机构做好充分准备。

    四是立足长远，指导试点机构全面规范完善。为全面评估试点机构展业准备情况，中国证监会机构部指导深圳证监局开展联合验收，全面审阅试点机构制度框架、流程设计、内部控制，针对基金投资顾问业务系统、基金投资顾问服务过程等重点领域实施穿行测试，就发现的问题逐一反馈，帮助机构明确整改要求，指导机构全面规范完善，为业务长足发展打牢基础。

    提供特色化服务    

    深圳开展基金投顾业务机构增至八家

    据了解，本次获批展业的五家机构均为行业龙头，具有突出的行业地位。其中，三家券商均为AA类综合性券商，两家基金公司非货币理财公募基金排名均为全国前十。五家机构均表示，将发挥多年来行业深耕细作的品牌影响力和现有业务优势，开展特色化的基金投顾服务。

    中信证券表示，公司将基金投顾业务视作财富管理转型的重中之重，通过发展基金投顾业务，进入更高阶的财富管理领域，打造更具有竞争力的财富管理体系。

    据中信证券透露，作为中国首家A+H股上市的全牌照综合性券商，公司具有优质的客户基础，目前公司千万级别的客户中，日均资产在1万以上的客户已超过300万，这些为基金投顾业务的发展储备了庞大的客户资源。

    另外中信证券称，其在全球13个国家和地区拥有超过300名的专业研究员，资产管理业务线拥有17位资产配置、基金研究专才构成的FOF复合专业团队和超过400亿规模的FOF和MOM账户规模，将在权益、固收+等基金组合策略方面给予基金投顾投研团队直接支持。

    招商证券表示，作为一家具有基金评价业务资格的券商，公司拥有完善的基金评价体系和丰富的评价经验，为开展基金投顾业务奠定了良好基础。据了解，招商证券是行业内较早开展买方研究的券商，基金投顾投资管理团队在资产配置、投资策略等方面沉淀了十年以上的买方投顾服务经验，此外其资产配置、宏观策略、行业研究等均位于行业前列，基金评价研究实力较为雄厚。

    博时基金表示，“专业的投、优质的顾”是近年来博时基金的重要发展战略之一，并且已在投资团队、组合构建、风险控制、运营陪伴等方面进行业务布局。公司具有20多年的基金管理经验，拥有完整的产品线布局，服务客户总数量逾1.4亿户，同时受托管理社保基金以及企业年金账户，为开展投顾业务提供了丰富的产品和策略储备。

    值得注意的是，本次五家证券基金公司集体展业后，深圳地区开展基金投顾业务的机构将增至八家，尚有五家深圳证券基金公司正在紧张有序的展业筹备之中。

    深圳证监局表示，千里之行，始于足下，中国基金投顾业务已拉开序幕，深圳作为改革开放重镇和先行示范区，将以充沛的机构主体、丰富的业态类型，努力推动基金投顾业务在产品种类、服务功能、渠道拓展等方面进一步丰富和强化，在不断提升投资者购买基金的盈利体验，助力增强广大投资者获得感方面先行先试，努力创造经验。

（编辑 张明富）