筑牢金融反诈防线 云南大关农商银行成功拦截两起电信诈骗

    农村金融时报网-云南讯（记者 余连斌 通讯员 邓云宵）作为扎根地方、服务百姓的金融主力军，云南大关农商银行始终将客户资金安全置于首位，不仅致力于提供优质的金融服务，更构筑起一道坚实、敏捷的反诈“防火墙”。近期，该行工作人员凭借高度的警惕性和专业的应变能力，成功拦截两起电信诈骗事件，拦截电信诈骗资金28万元，用实际行动践行了“金融为民”的初心与担当。

    近日，大关农商银行翠华支行工作人员小陈接到玉溪易门农商银行龙泉支行的协查电话，请求协助对在翠华支行开户的客户赵某当日24万元大额转账行为开展尽职调查。接到协查请求后，翠华支行工作人员立即启动核查流程，对赵某账户及资金来源展开全面摸排。调查中发现，赵某之前曾到翠华支行申请上调非柜面交易额度，当时因申请额度与其自述职业收入明显不匹配，该支行已驳回其申请；而此次拟转出的24万元资金，是由上海开户的张某刚转入的。

    就在核查工作推进之际，赵某主动致电翠华支行，质问账户为何无法办理取现及转账业务。工作人员抓住这一契机，当即询问资金来源，赵某声称是出售自有住房所得，买房人即为上海的张某，但当被追问其与张某的具体关系及房屋买卖合同细节时，赵某却回答含糊、支支吾吾，种种疑点让工作人员判定该笔资金存在涉诈风险。

    为避免资金流失，翠华支行工作人员挂断电话后第一时间对赵某账户实施管控，并同步向大关县公安局反诈中心上报情况，请求进一步核实。随后，翠华支行在网络查控平台查询到涉案账户紧急止付函，确认赵某拟转出的24万元资金确系诈骗涉案资金。凭借工作人员的高度责任感、敏锐洞察力及快速响应，这笔24万元涉诈资金被成功拦截，未造成进一步的损失。

    近日，该行客户舒某在上网时，手机页面突然弹出一个标注“某某银行”的贷款申请窗口，窗口以“高额度、低利率”为噱头吸引用户点击。舒某随即点击链接与对方沟通，对方在简单询问个人情况后，便告知其可申请22万元超低利率贷款。就在舒某满心欢喜之际，对方却称其系统评分不足，需先缴纳2万元“评分保证金”才能放款。深陷巨额低息贷款陷阱的舒某，当即点击对方链接，将2万元转入指定的境外账户。

    转账后，对方发来一份简易贷款合同要求舒某签字确认，完成操作后又以“贷款评估分数仍不达标”为由，要求其再缴纳4万元保证金。此时舒某终于心生疑虑，随即致电大关农商银行天源分理处工作人员小李咨询该业务。小李在听完舒某的详细描述后，立刻判定这是一起典型的网络贷款类电信诈骗，一边紧急告知舒某切勿进行任何转账操作，一边催促其尽快到天源分理处当面核实。

    舒某抵达网点后，该分理处工作人员通过细致问询进一步确认骗局性质，第一时间协调当地派出所，协助舒某报案，尝试锁定并追回已转出的2万元资金。尽管已被骗的2万元因资金快速转移暂时无法追回，但得益于银行工作人员的及时介入与果断拦截，成功避免了舒某继续缴纳4万元保证金，为其守住了账户内剩余的大额资金。

    金融安全无小事。未来，该行将继续深化“技术+人工+联动”的反诈防控模式，持续织密织牢金融反诈防护网，用更专业的服务、更严密的保障，为广大客户的资金安全保驾护航。